Zeitgemäß und zielführend

17.06.2021

Dirk Fischer, Geschäftsführer der Patriarch Multi-Manager GmbH und Stefan Johannes Schreiber, Key-Account-Manager Vorsorge Maklervertrieb der AXA Konzern AG / Foto: © Patriarch & AXA

finanzwelt: Die Patriarch Trend 200-Fondsvermögensverwaltungsfamilie, exklusiv in die A&A Superfonds-Police der AXA integriert, enthält einen automatischen Timingansatz für Policensparbeiträge. Wie funktioniert das genau? Haben Sie den Timing-Mechanismus seit Einführung vor gut zehn Jahren schon upgedatet? Fischer: Unsere Trend 200-Strategien folgen den Signalen der 200-Tage-Linie als Indikator und positionieren sich je nach angezeigter Marktphase automatisch zwischen Regelinvestment (Aktienfonds) und Desinvestment (Cash) für den Policeninhaber um. Ziel ist es, an langfristigen Aufwärtstrends zu partizipieren und Abwärtstrends weitmöglichst zu vermeiden. Ein perfektes Instrument für einen ruhigen und geglätteten Policenverlauf. Nach fast zehn Jahren Historie haben wir nun per 9.11.2020 noch eine Antizyklikkomponente als Verfeinerung der Systematik ergänzt. So verkaufen wir zu vorher klar definierten Überhitzungsphasen an den Aktienmärkten zukünftig in zwei Schritten Aktienanteile als frühzeitige Gewinnmitnahme, ebenso wie wir in extremen Crash-Szenarien gegenläufig erste Aktienpositionen antizyklisch frühzeitig wieder aufbauen. Damit optimieren wir unser bestehendes System insbesondere mit Blick auf die zuletzt immer wieder auftretenden hektischen ‚V-Kursverläufe‘, wie beispielsweise im Corona-Rücksetzer (02.03.2020). Diese Optimierung greift nicht nur für Neukunden innerhalb der A&A Superfonds-Police, sondern auch als automatische Anpassung für alle dortigen Bestandskunden. Der Start der Strategieanpassung lässt bereits jetzt aufhorchen. Das halbe Jahr nach Systemanpassung brachte für die Trend 200-Strategien eine beeindruckende Performance zwischen 13,5 % bis 19,14 % Plus (Ergebnis bereits nach laufenden Fondsspesen) ein. So darf es gerne weiter gehen.

finanzwelt: Für welche Kunden ist die „Fonds-Rente“ der AXA besonders geeignet? Schreiber: Die Fonds-Rente von AXA eignet sich insbesondere für Kunden, die die Chancen am Kapitalmarkt sowohl in Ansparphase als auch in der Rentenphase aktiv nutzen und dabei flexibel bleiben möchten. Flexibilität gehört neben einer exzellenten und innovativen Fondsauswahl zu den wichtigsten Eigenschaften der Fonds-Rente. Mit der A&A Superfonds-Police wird das Fondsspektrum neben erstklassigen ETFs durch sehr gute und zeitgemäße Nachhaltigkeitslösungen sowie den aktiven Patriarch-Fondsvermögensverwaltungsstrategien (mit und ohne Absicherung) ergänzt. Zeitgemäß und zielführend! (lvs)