Nachhaltigkeit im Private Banking: Komitee ist King

finanzwelt: Wirkt in Deutschland MIFID immer noch wie ein Hemmschuh, weil die deutschen Häuser Angst haben, etwas falsch zu machen und dann in juristische Schwierigkeiten mit der BaFin zu kommen? Vielhaber: Grundsätzlich ja. Aber man hat sich inzwischen damit arrangiert und weiß in der Praxis besser damit umzugehen.

finanzwelt: Der diesjährige Test wurde während der Corona-Krise durchgeführt. Wie gut kamen die Banken mit den digitalen Herausforderungen dieser Krise zurecht? Vielhaber: In der Summe recht gut. Zumindest zeigten sich die allermeisten Häuser flexibel. Es fehlte hier und da an der technischen Ausstattung, vor allem auf den Zugriff zu zentralen Daten und Informationen. Oder es mangelte am technischen Knowhow der Berater. Aber man muss auch sagen: In dieser Sondersituation waren die Kunden nachsichtig. Im jetzigen Lockdown wird das Verständnis für Provisorien nicht mehr ganz so groß sein.

finanzwelt: In welchem Bereich sehen Sie noch den größten Nachholbedarf? Vielhaber: Technisch haben die Banken noch große Potenziale. Hier sind deutlich effizientere Prozesse möglich. Die Auseinandersetzung mit dem Thema Nachhaltigkeit in der Geldanlage muss in vielen Häusern noch erfolgen.

finanzwelt: Der Konkurrenzkampf unter den Anbietern ist groß. Mit welchen Service-Leistungen kann man sich erfolgreich von der Konkurrenz absetzen? Vielhaber: Mit direkten Services tut man sich ja im Zeitalter von Corona-Beratung schwer, denn direkte Kontakte sind schwierig geworden. Kunden sind aber beeindruckt, wenn sie als Gast etwa an der Online-Sitzung des hauseigenen Nachhaltigkeitskomitees teilnehmen dürfen. Ansonsten überzeugt man mit „Sekundärtugenden“. Was Kunden immer wieder bemängeln oder umgekehrt hervorheben sind: Zuverlässigkeit, also Verabredungen termingerecht einhalten, Gründlichkeit in der Dokumentation und keine unnötigen Schleifen im Beratungsprozess ziehen – Zeit ist ein teures Gut. Und natürlich die Erstellung eines individuellen, auf die Kundenwünsche und -bedürfnisse abgestimmten Anlagevorschlags. (sh)