Wir sehen uns in der Verantwortung

finanzwelt: Robo-Advice-Angebote wie der FONDSPiLOT zeigen: Die Digitalisierung hat bereits Einzug in den Beratungsalltag gehalten. Welche weiteren Angebote bieten Sie Ihren Vermittlern? Berndt» Marktdynamik, Gesetzesnovellen und Verbraucherschutz stellen die gesamte Versicherungsbranche und damit auch die Vermittler vor große Herausforderungen. Solvency II sowie zahlreiche Regulierungen sind hierbei Themen, die die Unternehmen als Anbieter von Finanzdienstleistungen respektive von Versicherungsprodukten auch die nächsten Jahre beschäftigen werden. Die EU-Vermittlerrichtlinie hat maßgeblichen Einfluss auf den Arbeitsalltag unserer Vermittler. Deshalb ist es uns wichtig, eine Vielzahl unterschiedlicher Angebote zu unterbreiten, die einen Beitrag zur allgemeinen Erleichterung und Effizienzsteigerung leisten. Dazu gehört die E-Signatur und längst schon engagieren wir uns in der Umsetzung der BiPRO-Normen – sowohl die Anzahl der umgesetzten Normen als auch die Tiefe der Umsetzung einzelner Normen betreffend. Darüber hinaus haben wir ein Endkundenportal entwickelt, das von unseren Geschäftspartnern genutzt werden kann. Und im Bereich der betrieblichen Altersversorgung stellen wir Arbeitgebern mit unserem Betriebsrentenmanager ein Portal zur Verwaltung der Verträge zur Verfügung. Gleichwohl – und das ist wichtig: Alle Untersuchungen und Befragungen kommen zu dem Ergebnis, dass Kunden im Bereich der Altersvorsorge aufgrund der Komplexität des Themas nach wie vor eine persönliche Beratung bevorzugen. Digitale Angebote sind Werkzeuge für die Vermittler. Und gerade jetzt in der Corona-Pandemie erweisen sich solche Vermittler als sehr robust, die ihr Unternehmen umfänglich digitalisiert haben, einschließlich Videoberatung. Sie können die Beratung ohne physische Präsenz weiterführen – „berührungslos“.

finanzwelt: Neben kapitalmarktorientierten Produkten – in welchen Bereichen sehen Sie den größten Kundenbedarf und welche Chancen bieten sich daraus für Vermittler? Berndt» Viele Studien belegen, dass Sicherheit nach wie vor einer der zentralen Werte der Deutschen ist. Und im Zuge von Corona ist das Bedürfnis nach finanzieller Absicherung gewachsen. Das zeigt der aktuelle Deutschlandtrend des Deutschen Instituts für Altersvorsorge. Neben der Altersvorsorge spielt insbesondere auch die finanzielle Absicherung des Einkommens durch eine Berufsunfähigkeits- oder eine Grundfähigkeitsversicherung eine Rolle. Hier sind wir mit unserem „easi“-Konzept nach einem Relaunch im Sommer letzten Jahres erfolgreich neu durchgestartet.

finanzwelt: Gibt es weitere Themen, die Sie für besonders relevant halten? Berndt» Ja, die betriebliche Altersversorgung. Sie ist sowohl für Arbeitgeber als auch für Arbeitnehmer steuerlich besonders attraktiv. Hier wissen wir, dass die Potenziale noch längst nicht ausgeschöpft sind. Und dies gilt insbesondere für kleinere Unternehmen und Unternehmen mittlerer Größe. Zu Beginn der Pandemie haben wir einen deutlichen Einbruch verzeichnet. Die Personalabteilungen der Unternehmen hatten alle Hände voll zu tun, den Geschäftsbetrieb mit Homeoffice und allem was dazu gehört, aufrecht zu erhalten. Und bereits in der zweiten Hälfte des letzten Jahres konnten wir eine Erholung beobachten. Die weitere Entwicklung der Pandemie und damit verbunden der Wirtschaft wird maßgeblichen Einfluss auf die Entwicklung der betrieblichen Altersversorgung haben. Ungeachtet dessen halten wir das Thema hoch und unterstützen unsere Partner mit einem Team hochqualifizierter Experten. (lvs)