„Wie viele Personen dürfen an so einer Beratung teilnehmen?“

• Es ist die persönliche Notfallplanung -

Vorsorgevollmacht und Patientenverfügung sind wichtig. Das wissen 95 % der Menschen zwischen 20 und 60 Jahren. Seit 10 Jahren stelle ich Menschen, die ich treffe, nur eine banale und einfache Frage: „…sag mal, Vorsorgevollmacht Patientenverfügung, hast du dich schon mal damit beschäftigt…?“

Und es ist immer wieder die gleiche Antwort: „…oh ja, ich weiß…ich müsste mal, …ich hab noch nicht…“ „Ich hab da mal so ein Formular, aber…“

Viele Menschen schieben das Erstellen dieser Dokumente seit Jahren vor sich her, immer wieder mit dem schlechten Gewissen, wenn sie daran denken.

Warum ist das so?

Und auch hier sind die Antworten ziemlich ähnlich: „…es ist ein unangenehmes Thema…“, „…wie mache ich es richtig…“, „… so viele Formulare, und doch kein Überblick…“

Dem gegenüber steht der brennende Wunsch als gute Mutter und guter Vater Verantwortung für die Familie zu übernehmen und wenn einem selbst etwas passiert, den anderen nicht zur Last zu fallen.

Und genau hier kann ein Vermittler und Berater helfen. Kunden das Gefühl zu geben, damit nicht alleine zu stehen. Sondern begleitet zu werden, öffnet eine völlig andere Ebene der Kundenbeziehung.

Wichtig bei dem Thema ist selbstverständlich keine Rechtsberatung zu führen.

Informationen zu den Möglichkeiten eine Vorsorgevollmacht und Patientenverfügung zu erstellen, die Auswirkungen des Betreuungsrechts, wenn solche Dokumente nicht vorliegen, kann ein Berater im Rahmen seiner Beratung zur Vorsorge geben. Essentiell ist, welche Auswirkungen gerichtliche Betreuung auch auf die Geldleistungen aus Versicherungen und Sparverträge hat. Es nimmt auch nicht so viel Zeit in Anspruch, wie manche Vermittler glauben.

Die organisatorische Begleitung der Kunden ist erlaubt und kann durch Serviceentgelte vergütet werden.

Mit einer wirklich ganzheitlichen Beratung bestehend aus finanzieller, rechtlicher und organisatorischer Vorsorge kann ein Finanzdienstleister echte Mehrwerte liefern, sich in kürzester Zeit als Experte etablieren und seinen Umsatz vervielfachen.

Wenn Kunden einmal verstanden haben, dass diese 3 Bereiche zusammengehören, um selbstbestimmt zu bleiben, im Kreise der Familie geschützt zu sein und den Liebsten nicht zur Last zu fallen. Dann ist es ganz einfach die finanzielle Vorsorge, was für alle Kollegen auch immer noch das Hauptgeschäft ist und bleiben soll, komplett in dieser Beratung zu integrieren.

Und auch dies ist mit einem einfachen Satz für jeden Kunden verständlich.

„…Wenn Vorsorgevollmacht, Patientenverfügung gebraucht werden, ist mit Dir etwas passiert und das hat Auswirkungen auf Deine finanzielle Situation. Lass uns gemeinsam schauen, aus welchem „Topf“ in welcher Zeit, wieviel Geld für Dich und Deine Familie zur Verfügung steht…“

Eines ist doch klar, dem Kunden ist es völlig egal, wie die Versicherung und der Tarif heißen, und ob es 5 goldene Sterne, 3 FFF, ein blaues, rotes oder grünes Logo oben rechts hat. Das Einzige was interessiert ist, dass das Geld schnell, einfach und unkompliziert zur Verfügung steht.

Und genau das führen wir in der persönlichen Notfallplanung zusammen. Die Basis bildet die rechtliche Vorsorge mit Vorsorgevollmachten, Patientenverfügung usw. Dies wird ergänzt durch die finanzielle Vorsorge, damit genügend Geld zur Verfügung steht, die organisatorische Vorsorge verbindet alles. Und gibt der Familie den Plan und die Sicherheit, die richtigen Dinge zur richtigen Zeit tun.

Bei der Terminvereinbarung zur persönlichen Notfallplanung stellen mir, und auch den Kollegen die ich in den letzten Jahren begleiten durfte, Kunden immer wieder die Frage. „Wie viele Personen dürfen an so einer Beratung teilnehmen?“ Weil sie verstanden haben, dass es Sinn macht, die Familie und alle die im Notfall handeln sollen, zusammen an einen Tisch zu setzen, um darüber zu sprechen.

Wie diese Beratung einfach, rechtssicher und zielgerichtet funktioniert, zeigt Steffen Moser in der Masterclass of Generationconsulting und begleitet seit 2015 Kollegen online und live vor Ort in der Umsetzung.

Autor: Steffen Moser, Professionelle Generationenberatung