Volksbanken fit für die Zukunft machen: Potenziale von KI und Social Media Marketing ausschöpfen

Die Digitalisierung treibt das Bankwesen rapide voran. Während viele Banken immer noch mit der Integration digitaler Unterschriften zu kämpfen haben, rückt bereits die nächste technologische Revolution ins Rampenlicht: Künstliche Intelligenz (KI). KI verspricht nicht nur Effizienzsteigerungen, sondern eröffnet auch neue Möglichkeiten zur Personalisierung von Finanzdienstleistungen. Dieser Blog-Beitrag zeigt auf, wie Volksbanken durch den gezielten Einsatz von KI-Technologien ihre Wettbewerbsfähigkeit gegenüber FinTechs und Großbanken nachhaltig stärken können.

KI im Kundenservice: Effizienz und Verfügbarkeit steigern

Viele Volksbanken kämpfen mit Personalmangel im Kundenservicecenter (KSC), während Kunden zunehmend schnellere Prozesse und permanente Erreichbarkeit fordern. KILösungen bieten hier vielversprechende Ansätze. Die Volksbank Schwarzwald-DonauNeckar nutzt bereits das VR-Service-Interaktiv-System (VR-SISy) für eine effizientere Abwicklung von Standarddienstleistungen.

CustomGPT: Chatbots der nächsten Generation

Die Effizienz und Reichweite dieser Kundenservice-Dienstleistungen könnte durch die Integration von CustomGPT, einem fortschrittlichen KI-Chatbot, erheblich gesteigert werden. CustomGPT ist eine fortschrittliche KI-Plattform, die Chatbots erstellt, indem sie Informationen aus verschiedenen Quellen wie Websites, Dokumenten, Audio- und Videodateien verarbeitet und integriert. CustomGPT bietet umfassende Kontrolle über Datensicherheit und Datenschutz, da die Daten innerhalb der firmeneigenen Infrastruktur verbleiben.

Die Effektivität solcher Chatbots zeigt sich am Beispiel Klarna:

• Abwicklung von zwei Dritteln aller Kundenservice-Chats (2,3 Millionen Gespräche)

• Ersatz für die Arbeit von 700 Vollzeitmitarbeitern

• Erzielt eine Kundenzufriedenheit auf Augenhöhe mit menschlichen Agenten

• Reduzierung wiederholter Anfragen um 25% dank höherer Genauigkeit

• Verkürzung der Problemlösungszeit von 11 auf unter 2 Minuten

• Rund um die Uhr in 23 Märkten verfügbar, kommuniziert in über 35 Sprachen

• Erwartete Steigerung des Gewinns: 40 Millionen USD im Jahr 2024

KI-Voice-Agents: 24/7 Kundenbetreuung per Telefon

Ergänzend zu Chatbots bieten KI-Voice-Agents eine Lösung für die 24/7-Kundenbetreuung per Telefon. Diese Systeme bearbeiten eigenständig ein- und ausgehende Anrufe, vereinbaren Termine und unterstützen dank Mehrsprachigkeit Kunden mit Sprachbarrieren effizient. Anbieter wie VAPI und Synthflow stellen bereits deutschsprachige KIVoice-Agents bereit. Ihr Einsatz könnte den Personalmangel im KSC entlasten und gleichzeitig Servicequalität und -verfügbarkeit steigern, was den wachsenden Kundenerwartungen an Geschwindigkeit und Erreichbarkeit entspricht.

Truuco: Datengetriebener Vertrieb für Volksbanken

Truuco, ein Pionier im Bereich Smart-Data, hat seine Wurzeln in der genossenschaftlichen Finanzgruppe. Das Unternehmen adressiert gezielt die Herausforderungen, denen sich Primärbanken im modernen Vertrieb gegenübersehen.

Zentral Herausforderungen im Bankvertrieb

Hoher Ertragsdruck

• Intensivere Nutzung von Bestandskunden

• Gewinnung von Neukunden

Abschmelzende Vertriebskapazitäten

• Effizientere Nutzung der Beratungszeit

Verlust von Wissen über Kunden

• Abnahme persönlicher Kontakte

• Schwierigkeit, Kundenbedürfnisse zu verstehen

Verschiebung der Kundeninteraktion in Online-Kanäle

• Kundennähe bewahren

• Digitale Angebote optimieren

Truucos Hauptdienstleistungen

• Smart Data: Nutzung von Daten zur Verbesserung der Kundenansprache und -bindung.

• Impulsmanager: Ein Tool zur Gestaltung und Automatisierung von Customer

Journeys im Omnikanal.

• Next Best Action (NBA): Eine Engine, die basierend auf dem Kundenverhalten und -daten priorisierte Aktionen vorschlägt.

• Erfolgsmonitoring: Überwachung und Analyse der Vertriebsaktivitäten und -erfolge.