Objektive Aufklärung ist beste Basis für Kundenvertrauen

finanzwelt: Sie sagen, Sie kooperieren auch mit Banken und Maklern: Gelingt das ohne Reibung bzw. Streuverluste – haben Sie schon Erfahrungen gesammelt?

Hasenack: Die Regulatorik hat diese Kooperationen stark vereinfacht. Daher ist für Makler und Banken, die keine eigene Online-Vermögensverwaltung anbieten, die Vermittlung von Kunden zu uns eine interessante neue Möglichkeit, ihre Attraktivität zu erhöhen. Warum? Unsere Online-Variante bietet schon ab 10.000 EUR eine professionelle Vermögensverwaltung nach hohen Maßstäben und Qualitätsstandards. Vorteil für unsere Kooperationspartner: Sie können ihren Kunden neben klassischen Produkten wie Investmentfonds sehr schlank, einfach und direkt online eine weitere Form der Vermögensverwaltung anbieten.

finanzwelt: Wie binden Sie Pools und Makler näher an sich – gehen Sie nur nach Größe und Reichweite?

Hasenack: Nein. Wir sind flexibel. Wir haben für unsere Kooperationspartner eine eigene Plattform entwickelt. Wir binden unsere Partner schnell und komfortabel an, bieten Ihnen eine schlüsselfertige Lösung – unabhängig von Größe, Reichweite sowie ohne zusätzliche Setup-Kosten. Wir unterstützen vollumfänglich, beispielsweise mit einer Landing-Page im Co-Design und mit passenden Texten. Über einen eigenen Login-Bereich haben Kooperationspartner jederzeit die Möglichkeit, ihre Kunden im Blick zu haben und sie bedarfsbezogen schnell zu unterstützen. Das Abrechnungsmanagement liegt ebenso bei Solidvest/DJE.

finanzwelt: Stichwort: Beratung. Wie lässt sich eine digitale Dienstleistung wie Ihre in eine individualisierte Beratung zum Vermögensaufbau einbinden?

Hasenack: Im Bereich Geldanlage und Vorsorge ist es vielen Anlegern wichtig, einen persönlichen Ansprechpartner zu haben, dem sie vertrauen. Viele Kunden fühlen sich einfach sicherer, wenn ihr Berater gemeinsam mit ihnen offene Fragen klärt, bevor es zum Abschluss kommt. So gehen unsere Kooperationspartner zum Beispiel gemeinsam mit ihren Kunden, die sich für ein Solidvest-Depot interessieren, unsere „Onboarding“-Strecke durch. Beispielsweise ist die Frage zur möglichen Anlagedauer für viele Kunden nicht ganz einfach zu beantworten – dieser Anlagehorizont hat zugleich einen wichtigen Einfluss auf die Risikostufe. Erläuterungen zu Zusammenhängen wie diesen bieten sich für das hybride „Onboarding“ an – der Dialog mit dem Berater fördert ein besseres Verständnis von Geldanlage. Auch unsere bereits erwähnten Investmentthemen bieten sich an für ein individuelles Kundengespräch. Dabei geht es weniger um konkrete Unternehmen, sondern mehr um tragende Trends und Entwicklungen in Branchen, Regionen und Ländern.

finanzwelt: Verändert sich dadurch die Geldanlage-Beratung künftig in hohem Maße?

Hasenack: Ich hoffe, dass die Beratung der Zukunft den Fokus weniger auf Produktspezifikationen und kurzfristige vertriebliche Argumente legt – sondern eher grundsätzliche Kapitalmarktzusammenhänge aufgreift und diese individuell mit langfristiger Bedeutung erläutert. Ein Verständnis von Rendite und Risiko schafft eine gesunde Erwartungshaltung zum Aktienmarkt. Dies ist wesentlich, um über lange Börsenzyklen investiert zu bleiben und eine entsprechend hohe Rendite erzielen zu können. Insbesondere das Niedrigzinsumfeld in Kombination mit der demografischen Entwicklung ist für junge Menschen wie ein Brandbeschleuniger in Richtung unzureichender Altersvorsorge. Die Kapitalmärkte sind daher für eine hinreichende finanzielle Alterssicherung unumgänglich. Wir sehen es als unsere Aufgabe, einen effizienten Zugang zu diesen Potenzialen zu ermöglichen. Für die Beratung wünsche ich mir eine objektive Aufklärung – die beste Basis für dauerhaftes Kundenvertrauen.

finanzwelt: Kurze Produktbetrachtung zum Schluss: Glauben Sie wirklich, langfristig ETFs bei Solidvest ausschließen zu können, auch mit Blick auf die Kosten?

Hasenack: ETFs sind für Kunden eine Art Hülle, um in Aktien oder Anleihen zu investieren. Diese Hülle benötigen wir bei Solidvest nicht. Wir investieren technologiebasiert und aktiv gemanagt direkt in Aktien, Anleihen – inklusive einer taktischen Cash-Kasse. Eine höhere Transparenzstufe ist eigentlich nicht umsetzbar. Zudem fallen bei uns keine zusätzlichen Produktkosten an. Wir investieren für Kunden anteilig in Einzeltitel. So können wir einen Sparplan ab 100 Euro anbieten – und der Kunde erhält ein professionell diversifiziertes, auf seine Anlegermentalität zugeschnittenes Portfolio. Aufgrund der Einzeltitelinvestments kann das Portfoliomanagement ohne Hürden und Zwänge in weltweit aussichtsreiche Titel investieren. Zukünftig werden wir weitere Individualisierungsmöglichkeiten anbieten, die für ETFs strukturell nicht möglich sind.