„Nachhaltigkeit wird zum Erfolgsfaktor in der Beratung“

finanzwelt: Herausforderungen bergen auch immer Chancen. Welches Potenzial können Vermittler jetzt nutzen? Bohn» Aktuelle Umfragen zeigen, dass es vielen Kunden immer wichtiger wird, in Unternehmen zu investieren, die nachhaltig agieren. Andererseits wissen Kunden häufig nicht, was es dabei zu beachten gilt und wie sich dieser Wunsch auch in einer attraktiven Altersvorsorge umsetzen lässt. Genau darin besteht für Berater ein großes Potenzial. Die Kunden wünschen und brauchen eine kompetente Hilfestellung bei der Klassifizierung ihrer Wünsche und bei der Auswahl geeigneter Produkte. Vermittler sollten die Neuerungen aktiv angehen, auch wenn manches noch Neuland ist. Der 2. August war lediglich der offizielle Start in eine nachhaltigere Versicherungsberatung. In Zukunft wird es weitere Entwicklungsstufen auf Basis umfangreicherer Daten und in der Praxis erprobter Beratungsstrecken geben. Zudem werden die Kunden beim Thema Nachhaltigkeit immer aufgeklärter und deshalb mit konkreteren Fragen in die Beratung kommen. Auch das Produktangebot wird sich stetig weiterentwickeln. Rein technisch betrachtet, mag die Abfragepflicht nur ein paar zusätzliche Klicks in der Beratungstechnologie bedeuten. Im Hinblick auf die damit verbundenen Chancen wird eine Beratung unter Berücksichtigung der Nachhaltigkeitspräferenzen des Kunden allerdings zum Erfolgsfaktor werden.

finanzwelt: Was müssen sich Vermittler jetzt „draufpacken“, um den neuen Anforderungen an die Beratung gerecht werden zu können? Bohn» Es braucht ein solides Fundament an Fachlichkeit und den geübten Umgang mit der angepassten Beratungsstrecke. Als Stuttgarter ermöglichen wir dies mit ansprechenden Weiterbildungsangeboten und einer schlüssigen Integration in die Beratungstechnologie. Hierzu erweitern wir das heutige Anlegerprofil um die Abfrage zu den Nachhaltigkeitspräferenzen des Kunden, um eine Basis für die anschließende Produktauswahl zu schaffen. Selbstverständlich versorgen wir auch die gängigen Vergleichsrechner mit den erforderlichen Daten. Bei Produkten mit Fondsauswahl gibt es zusätzliche Funktionen, um die im Vorfeld erfragten Kriterien abbilden und die zu den Kundenwünschen passenden Fonds filtern zu können. Unser Angebot an Online-Seminaren unterstützt Geschäftspartner, ihren Beratungsprozess weiter zu optimieren und die neuen Anforderungen zu implementieren. Zudem startet im Herbst eine vierte Reihe unserer beliebten Weiterbildung zum zertifizierten Nachhaltigkeits-Berater. (fw)