Langfristig die besten Ergebnisse

finanzwelt: Shiften oder Switches tun aber nur die wenigsten. Trotzdem bietet das gerade für erfahrene Investmentberater tolle Möglichkeiten, oder? Nuschele» Vollkommen richtig, Fondspolicen bieten sehr gute Möglichkeiten flexibel auf veränderte Kapitalmarktbedingungen oder eine veränderte persönliche Situation des Kunden reagieren zu können. Im Gegensatz zum Fondssparen ist dies sogar möglich, ohne dass eine Steuer anfällt. Für erfahrene Berater bietet sich über eine regelmäßige Änderung der Kapitalanlage auch die Möglichkeit, eine laufende Betreuung des Kunden aufzubauen. Dennoch bleibt es dabei, dass die meisten Berater den Aufwand einer regelmäßigen Anpassung der Kapitalanlage scheuen. Sie vertrauen auf die Rundum-Sorglos-Pakete von aktiv gemanagten Portfolien und überlassen den Asset-Managern die notwendigen Anpassungen der Portfolios.

finanzwelt: Wie muss man sich die gemangten Portfolien bei Standard Life vorstellen? Nuschele» In den vergangenen Jahren ist die Nachfrage nach gemanagten Portfolien enorm gestiegen. Entsprechend bieten wir auch einige dieser Lösungen im Rahmen unserer Fondspolicen an. Die stärkste Nachfrage sehen wir aktuell nach den MyFolio-Fonds von unserem strategischen Partner Aberdeen Standard Investments. Die MyFolios sind Multi-Asset-Fonds, die breit diversifiziert anlegen und risikobasiert gemanagt werden. Für jede der fünf Risikostufen gibt es klar definierte Volatilitätskorridoren, in denen sich der Fonds bewegen muss und in diesem Rahmen die entsprechende Rendite erwirtschaftet. Auch in den vergangenen Wochen haben die MyFolios so reagiert, wie wir es erwartet haben. Sie sind innerhalb ihrer Risikovorgaben geblieben und haben Kursrückschläge in dem Maß abgefedert, wie es der jeweiligen Risikoneigung entspricht. Unser Risikokontrollansatz hat also gut funktioniert und es bleibt dabei, dass dieser Ansatz die Planbarkeit für den Kunden deutlich erhöht.

finanzwelt: Ein kurzer Ausblick auf die Standard Life Welt im Sommer 2020? Nuschele» Wir werden Mitte Juni eine neue Produktgeneration auf den Markt bringen. In einem Satz werden unsere Produkte transparenter, fairer und performanter. Wir haben bei der Illustrierung von der Netto- auf die Bruttomethode umgestellt und weisen die Investment- und Versicherungskosten sehr transparent und klar getrennt aus. Dies ist für den Kunden und Berater absolut nachvollziehbar, es ist fairer und erleichtert den Vergleich. Dass sowohl der GDV als auch die Verbraucherschützer diese Methode empfehlen, ist ein Beleg für die Vorteile der Bruttomethode und ich denke, dass dies in den kommenden Jahren zum Branchenstandard werden wird. Wir haben zusätzlich unsere Fondsauswahl verändert und bieten künftig nur noch kostengünstige Clean Share Classes oder Insti-Tranchen an. Die niedrigeren Kosten haben natürlich positive Effekte auf die Performance und die Wertentwicklung der Versicherungsverträge. Wir haben viele Produktoptionen und Limits bei unseren Produkten vereinheitlicht, das macht es für Sie als Vermittler deutlich einfacher. Und wir haben an vielen kleinen Stellschrauben gedreht, um das Angebot für Kunden und Vermittler deutlich attraktiver zu machen. (lvs)