KI und Risk & Fraud: Effektive Geldwäscheprävention für Banken und Finanzinstitute

Diejenigen, die Banken und Payment-Provider aus dem Hintergrund schützen, sind die Risk & Fraud Experten wie im Team von Roy Prayikulam. Das Unternehmen aus Aachen hat eine innovative, auf einem hybriden KI-Ansatz beruhende, Lösung namens RiskShield entwickelt. Die auf Fuzzy Logic, KI und Machine Learning basierende Software kann innerhalb von Millisekunden jede Transaktion prüfen. Hybrid bedeutet dabei, dass bei den Analyseverfahren der Multi-Channel-Plattform sowohl auf daten- als auch auf wissensbasierte KI-Verfahren gesetzt wird.

Eine solche Lösung, wie sie INFORM bietet, ist zukunftsweisend. Zielführend sind lernfähige Programme, die auf Fuzzy Logic beruhen, denn sie haben die Fähigkeit, auch bei einer unklaren Datenlage eindeutige Entscheidungen zu treffen. Außerdem können sie immer präziser nach Vorgängen zu suchen, die darauf hindeuten, dass eine Finanztransaktion nicht einfach dazu dient, Geldmittel von A nach B zu überweisen, sondern ihre wahre Herkunft durch illegale Maßnahmen zu verschleiern. Die Finanzwelt wächst, sodass Transaktionen über verschiedenste Kanäle laufen. Ein holistischer Ansatz, der demnach alle Kanäle überwachen kann, also Multi-Channel-fähig ist, wird somit nach und nach unabdingbar.

Investition in zukunftsweisende Software ist alternativlos

Wollen Banken und sonstige Finanzinstitutionen zukünftig effizient verhindern, dass schmutziges Geld mittels unlauterer Maßnahmen im normalen Geld- und Finanzkreislauf landet, ist die Investition in KI- und Machine Learning-basierter Software alternativlos. Aufgrund der immer komplexer werdenden Vorgänge, der wachsenden Mengen an Datenmaterial, der sich rasant entwickelnden Technologien und der zunehmenden Finanzkriminalität braucht es moderne Lösungen. Ein hybrider KI-Ansatz auf Grundlage von KI, Fuzzy Logic und Machine Learning macht es möglich, verschiedenste AML Compliance Software-Technologien miteinander zu verbinden, also z. B. Dynamic Profiling oder Auswertungen von Netzwerkvisualisierungen.

Letztlich geht es auch im Bereich der Finanzkriminalität und Terrorismusfinanzierung darum, die Täter mit ihren eigenen Waffen zu schlagen, nämlich hocheffizienter Technologie und Kreativität. Zur Verfügung stehende Enterprise Risk and Financial Crime Management Lösungen wie RiskShield bedeuten einen großen Fortschritt, wenn es darum geht Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu verhindern.