HDI mit "cleverer" Fondspolice

Erfolgreiche Premiere

„CleverInvest ist das erste Altersvorsorge-Produkt, das wir im Rahmen unserer Zukunftsplattform „YOUKUNFT“ entwickelt haben. Die aktive und konsequente Einbindung unserer Vertriebspartner bei der Entwicklung ist einzigartig. Denn als Multiplikator zwischen Kunde und Versicherer kennen sie Ansprüche und Bedürfnisse am besten. In Zusammenarbeit mit ihnen haben wir den ‚HDI FondsGuide‘ entwickelt und damit den Grundstein für ein neuartiges Beratungstool gelegt, das einzigartig ist am deutschen Markt. Mit dem FondsGuide geben wir unseren Vertriebspartnern die perfekte digitale Unterstützung zur Ermittlung der passgenauen Fondsauswahl für ihre Kunden an die Hand“, so Lüer. Bereits zum Start konnte CleverInvest auch externe Experten überzeugen: So wurde die Police von Franke und Bornberg mit der Bestnote „FFF+“ ausgezeichnet.

Für Patrick Dahmen ist CleverInvest ein Meilenstein in der Entwicklung neuer Vorsorgeprodukte: „Viele Produktinnovationen, die heute State-of-the-art im Markt sind, stammen bereits aus der Produktschmiede von HDI Leben. An diesen Innovationsgeist knüpfen wir an. Wir entwickeln zunftsfähige und intelligente Vorsorgelösungen, die für Kunden einfach und verständlich sind, ein Höchstmaß an Flexibilität bieten und so Maßstäbe im Markt setzen. Getreu unserem Motto ‚Partnerschaftlich. Verlässlich. Einfach‘.“

Dieser Leitgedanke prägt die weiteren Produktfeatures:

• CleverInvest ermöglicht dem Kunden auch im Rentenbezug, weiterhin fondsgebunden investiert zu bleiben und damit seine Renditechancen deutlich zu erhöhen.
• Die Fondspolice bietet eine Zusatz-Berufsunfähigkeitsabsicherung (BUZ), die ganz ohne Gesundheitsfragen auskommt und optional mit der Absicherung einer Dynamik im BU-Leistungsfall kombiniert werden kann.
• Damit das gewünschte Sicherheitsniveau des Kunden stets gewährleistet bleibt, wird die Fondsanlage bei Bedarf nachjustiert durch ein sogenanntes Rebalancing.
• Beitragsänderungen und Zuzahlungen sind im bestehenden Vertrag möglich.
• Neben Stundung und Beitragsfreistellung bietet die Fondspolice vielfältige Möglichkeiten zur Wiederaufnahme und Beibehaltung des Versicherungsschutzes. So werden flexible Lösungen bei eventuellen Zahlungsengpässen der Kunden geboten, wie sie etwa in der Corona-Zeit gesehen wurden.
• Der Entnahmeplan ermöglicht die monatliche Auszahlung eines festen Betrages ab 300 Euro. Er eignet sich auch als Alternative zum Rentenbezug. Dabei bleibt das Kapital in den gewählten Fonds investiert.
• „Günstigerprüfung“: Kunden erhalten die höchstmögliche Altersrente. (ahu)