HDI mit "cleverer" Fondspolice

Mit „CleverInvest“ hat die HDI eine neue Fondspolice auf den Markt gebracht, die hohe Flexibilität und höhere Renditenchancen verspricht. Damit reagiert der Versicherer auf den Trend, dass Aktien, Anleihen und Fonds bei der Altersvorsorge immer mehr an Bedeutung gewinnen.

Bei CleverInvest können die Kunden zwischen 100 leistungsstarken Fonds und ETFs wählen, darunter 25 Nachhaltigkeitsfonds. Die Anlagestrategie kann dabei jederzeit kostenfrei verändert werden. Zudem sind die Produktkosten gering und sowohl bei den Ein- als auch bei den Auszahlungsmöglichkeiten kann sehr flexibel agiert werden. So kann der Kunde bei Bedarf seine Einzahlung jederzeit senken oder erhöhen. Darüber hinaus lassen sich die Höhe der Dynamik sowie Rentenbeginn und Rentenbezug je nach Lebenslage immer wieder kostenfrei ändern und anpassen. Abgerundet wird das Produkt durch ein hohes Maß an Transparenz.

„Fakt ist: Vorsorgeprodukte mit hohen Garantien gehen zulasten der Rendite und wer in Zeiten von Null- bzw. Negativzinsen den Renditeaspekt zu stark vernachlässigt, verfehlt deutlich seine individuellen Vorsorgeziele. Fakt ist auch: Nur Aktien waren in der Lage attraktive Renditen von durchschnittlich rund acht Prozent zu erzielen. Das belegen Renditebetrachtungen der letzten zehn Jahre. Beim Vermögensaufbau gilt die Faustregel: Bei langen Laufzeiten verstärkt in renditeorientierte Werte, bei kurzen in eher sichere Anlagen investieren. Auf diese Weise nehmen bei einer Laufzeit von etwa 20 Jahren die Schwankungen einer Kapitalanlage in Aktien stark ab und machen über längere Zeiträume stabile Renditekalkulationen möglich. Somit bedarf es in der langfristigen Altersvorsorge grundsätzlich keiner harten Kapitalgarantien. Denn sie resultieren nahezu automatisch aus dem langfristigen Anlagehorizont“, so Thomas Lüer, der im Vorstand von HDI für den Makler- und Kooperationsvertrieb verantwortlich ist.

„CleverInvest beantwortet die Frage, wie Altersvorsorge in dieser lang anhaltenden Phase niedrigster Zinsen funktioniert. Vor allem junge Berufstätige entdecken die Chancen an den Aktienmärkten für sich. Gerade nach den Erfahrungen der Corona-Zeit werden Anlagen am Kapitalmarkt besonders im Rahmen von Vorsorgeprodukten für sie interessanter. Das ist ein Ergebnis unserer bundesweit repräsentativen HDI Berufe-Studie 2020 unter insgesamt 3.633 Erwerbstätigen ab 15 Jahren. In Zeiten von Null- und Negativzinsen noch für viele Jahre braucht es daher innovative Vorsorgeprodukte, die die Chancen der Aktienmärkte nutzen und auskömmliche Renditen für die Altersvorsorge erzielen. Mit unserer neuen Fondspolice nutzen wir die Renditechancen der weltweiten Kapitalmärkte, bieten Kunden höchstmögliche Flexibilität und kombinieren das mit der Verlässlichkeit eines großen und finanzstarken Versicherers“, so Dr. Patrick Dahmen, Vorstandsvorsitzender der HDI Lebensversicherung AG.

Warum es sich bei CleverInvest um eine erfolgreiche Premiere handelt, lesen Sie auf Seite 2