Fonds Finanz unterstützt Vermittler bei DIN-Norm

Vermittler von Fonds Finanz steht künftig ein neues Tool kostenfrei zur Verfügung, mit dem sie den gesamten Prozess der Basis-Finanzanalyse für Privathaushalte nach DIN 77230 durchlaufen können.

Mit der Anfang des Jahres veröffentlichten DIN 77230 soll Vermittlern ein Standard für den Analyseprozess der finanziellen Situation von Privathaushalten gegeben werden, der damit objektivierbar und reproduzierbar ist. Im Ergebnis soll eine vergleichbare Ausgangsbasis für die darauf aufbauende Produktberatung herauskommen. Die Norm gibt dabei genau vor, welche Daten in welcher Form erfragt, verarbeitet und im Ergebnis dargestellt werden. Exakt nach diesen Vorgaben arbeitet auch das neue DIN-Tool von VorFina, das der Münchner Maklerpool Fonds Finanz seinen Vermittlern künftig zur Verfügung stellt. Das Tool ist durch das DEFINO Institut für Finanznorm zertifiziert.

„Vermittler können ihre Prozesse damit nicht nur effizienter, sondern auch haftungssicherer gestalten“, so Norbert Porazik, geschäftsführender Gesellschafter der Fonds Finanz. „Gleichzeitig wird das Vertrauen ihrer Kunden gestärkt, die sich auf einen branchenweit gültigen Standard verlassen können.“

Am Ende des Analyseprozesses ergeben sich 42 Rangplätze. Davon sind typischerweise 20 bis 25 bei Privathaushalten offen. Die Rangplätze sind absteigend nach Bedarf und Dringlichkeit gelistet. Für Vermittler bilden diese die Ausgangsbasis für die anschließende individuelle Produktberatung.

„Die abzufragenden Rahmenparameter und die Analyselogik sind durch die DIN-Norm genau vorgegeben. Kein Bestandteil dieser ist die anschließende Beratung. Diese muss und soll der Vermittler auch weiterhin eigenständig durchführen. Durch die ganzheitliche Betrachtung des Privathaushaltes mittels unseres Tools ergibt sich für ihn ein enormes Cross-Selling-Potenzial“, so Philip Offergeld, Geschäftsführer der VorFina.

Sämtliche Daten des DIN-Tools können nahtlos in alle weiteren VorFina-Lösungen übertragen werden. Fonds Finanz Vermittler erhalten den Zugang zum Tool direkt über das AkquiseCenter, alle anderen über www.dinanalyse.de. (ahu)