Finanzdienstleister profitieren von Rückabwicklungen

Sie können dadurch eigenes Neugeschäft generieren, indem sie bei der Wiederanlage beraten, und vor allem können sie ihren Kunden den Service bieten, unvorteilhafte Verträge abzustoßen. Das führt zu einer wesentlichen höheren Effizient im Portfolio und versetzt den Berater in die Rolle des „Trusted Advisor“, der Lösungen im Sinne des Mandanten zur Optimierung der Versicherungsverträge und Vermögensanlagen entwickelt und damit das Vertrauen als Ansprechpartner besitzt. Die Folge sind in der Regel Zusatzgeschäfte und Weiterempfehlungen.

Dass Rückabwicklungen nicht von alleine gelingen, zeigt die Praxis. Versicherungsgesellschaften akzeptieren sie nicht, die berechtigten Ansprüche der Kunden und die eindeutige Gesetzeslage werden systematisch ignoriert. Das kann mitunter langwierige Rechtsstreitigkeiten mit sich bringen, für die es sich empfiehlt, einen transparenten und effizienten Partner an seiner Seite zu haben. Im Fokus steht dabei die automatisierte Rückabwicklung über die sogenannte Legal Technology (Legal Tech), die auf Widerrufe spezialisierte Anwälte bei der Rückabwicklung unterstützt und dabei konsequent eine hohe Bearbeitungsqualität und -quantität sichert. Dabei werden Antragsprüfungen und Berechnungen vollständig automatisiert vorgenommen.

Finanzdienstleister können durch einen solchen Partner die Rückabwicklung in ihren Strukturen standardisieren und ihren Kunden damit zügig Ergebnisse präsentieren. Durch einen Partner, der die entsprechende Software und ein Netzwerk aus Anwälten zur Verfügung stellt und neben dem finanziellen Durchführungsweg der Rechtschutzversicherung ebenfalls die Prozessfinanzierung anbietet. Hier wird im Durchschnitt ein Prozesskostenrisiko von 10.000 Euro pro Fall übernommen, ohne dass der Mandant eine Rechtsschutzversicherung benötigt. Dadurch hat der Mandant kein Kostenrisiko und muss nur im Erfolgsfall eine Gebühr bezahlen. Durch diese geschaffenen Lösungen erzielen Finanzdienstleister eine hohe Frequenz in der Rückabwicklung und schaffen damit spürbare Mehrwerte für die Mandanten.

Gastbeitrag von Dennis Potreck, Chief Sales Officer der helpcheck GmbH