Die geeignete Fondsauswahl für langfristige Altersvorsorge

finanzwelt: Welche Möglichkeiten hat der Kunde noch, um im Tarif Marktschwankungen zu vermeiden? Vermögensverwaltende Zielfonds? Nuschele» Wir bieten Fonds über alle Risikoklassen an, so dass immer auch Lösungen mit sehr geringer Volatilität zur Verfügung stehen. Die meisten Kunden entscheiden sich aber für die MyFolio-Familie, das sind risikogesteuerte Multi-Asset-Lösungen. Diese Fonds sind in fünf verschiedenen Rendite-Risiko-Profilen verfügbar. Jeder Fonds darf sich nur in klar definierten Volatilitätskorridoren bewegen. So weiß der Kunde genau, welches Risiko er eingeht und dass das Fondsmanagement die Performance erwirtschaftet, die zum individuellen Risiko des Kunden passt. Dies er-höht deutlich die Planbarkeit für den Kunden.

finanzwelt: Bieten Sie Möglichkeiten der Umschichtung? Nuschele» Natürlich kann der Kunden bei uns auch um-schichten. Dies ist zwölfmal im Jahr kostenfrei möglich. Die Realität zeigt jedoch, dass nur die wenigsten Kunden von dieser Option Gebrauch machen, sondern bei der einmal festgelegten Asset-Allokation bleiben bzw. auf gemanagte Portfolien wie MyFolio setzen, bei denen die Investmentgesellschaften die notwendigen Anpassungen übernehmen.

finanzwelt: Gerade 50plus-Kunden suchen nach Möglichkeiten, ihr angespartes Vermögen anzulegen. Was haben Sie hier zu bieten? Nuschele» 50plus-Kunden haben meist andere Bedürfnisse. Sie haben den Vermögensaufbau abgeschlossen oder stehen kurz davor und suchen nach Möglichkeiten, wie sie ihr angespartes Vermögen jetzt sinnvoll einsetzen können. Ein Wunsch dieser Zielgruppe ist hohe Flexibilität bei Auszahlungen, um sich bestehende Rentenzahlungen zu erhöhen und sicherzustellen, dass der gewohnte Lebensstandard weiterhin gegeben ist. Ein anderer wichtiger Aspekt ist die Absicherung der Familie. Dabei geht es nicht nur um den Ehepartner, sondern auch um die Vermögensübertragung an die nächsten Generationen. All diese Wünsche können wir mit unserem Einmalbeitragsprodukt ‚WeitBlick‘ erfüllen.

finanzwelt: Nun tun sich aber viele Vermittler mit den 50plus-Kunden recht schwer… Nuschele» Sicherlich ist der Hauptgrund dafür, dass sich die Kunden eher mit der Vermögensverwendung als mit dem Vermögensaufbau beschäftigen und auf Beraterseite häufig die Erfahrung fehlt. Wir bieten nicht nur das passende Produkt, sondern wir unterstützen auch in steuerlichen Fragen und helfen mit passenden Beratungsansätzen. Dazu bilden wir unsere Maklerbetreuer aktuell zu zertifizierten Ruhestandsplanern aus. Denn die Ruhestandsplanung wird für unabhängige Berater in Zukunft ein zentrales Wachstumsfeld sein und wir wollen bestmöglich unterstützen. (lvs)