„40 Jahre frei, 40 Jahre unabhängig“

finanzwelt: Was bedeutet „Konzeptberatung“ für Sie?

Jörg Fleischmann: Unserer Meinung nach sind die Zeiten des reinen Produktverkaufs lange vorbei. Heutzutage sind Kunden so gut informiert, dass es auffällt, ob ein Berater nur ein Produkt verkaufen möchte oder ob er die individuelle Situation ganzheitlich betrachtet und dementsprechend berät. Für uns ist es vollkommen normal, dass ein Kunde allumfassend beraten wird und dass in jedes Kundenportfolio auch entsprechende Sachwerte gehören. Bereits vor Jahrzehnten hat Gerhard Ziegler die ‚Fachspezialisten‘ eingeführt. So hat jeder unserer 800 Geschäftspartner die Möglichkeit, sich aus der Vertriebsunterstützung themenbezogen Hilfe zu holen. Und das bei vollem Provisionsanspruch. Das ist 100 % Unterstützung für unseren Außendienst. Zudem möchten wir in jeder unserer Direktionen mindestens einen Spezialisten einsetzen. Das ist uns vielerorts auch gelungen. 2020 haben wir jedoch festgestellt, dass es nicht überall möglich ist. Seitdem arbeiten wir mit Hochdruck daran, deutschlandweit direktionsübergreifende Tandems zu schaffen. Diese wickeln wir vollständig verwaltungstechnisch ab – egal, ob es um Provisionsteilung, Karrierepunkte, Provisionsstufen oder dergleichen geht. Hier arbeiten wir auch weiterhin verstärkt an neuen Lösungen, denn wir sehen riesige Potenziale. Um einen Hebeleffekt zu erzielen, wollen wir klassische Versicherungsmakler mit Investmentspezialisten zusammenbringen. Denn bei Tandem-Umsätzen handelt es sich fast immer um Geschäft, das anders gar nicht zustande gekommen wäre, davon profitieren beide Tandempartner, wie auch der Kunde.

finanzwelt: Wie widmet sich die FG FINANZ dem Thema Nachhaltigkeit?

Fleischmann: Wenn wir über Nachhaltigkeit sprechen, meinen wir nicht nur ‚grüne Produkte‘. Die FG widmet sich diesem Thema als Teil der Firmenphilosophie schon sehr lange. Dazu gehört für uns auch eine langfristige Planung, wie das Thema Nachfolgeregelung. Produktseitig haben wir uns früh komplett in diese Richtung aufgestellt. Dementsprechend ist unsere Palette so optimiert, dass wir in allen Bereichen nachhaltig sind. Also ganzheitlich und natürlich auch digital unterstützt mit zahlreichen Tools, da sind wir sehr weit vorangegangen.

finanzwelt: Apropos Nachfolge – Wie funktioniert das Nachfolgemodell der FG FINANZ-SERVICE AG?

Fleischmann: Unser Modell gibt es bereits seit 40 Jahren. Dabei‚ darf jeder so lange arbeiten, wie er oder sie es für richtig hält. Entscheidet sich ein FG-Geschäftspartner dann für den Ruhestand, kann er uns einen Nachfolger seiner Wahl vorstellen. Falls niemand zur Verfügung steht, unterstützen wir bei der Suche. Voraussetzung ist natürlich immer, dass die entsprechenden Zulassungen vorliegen. Findet sich ein geeigneter Berater, regeln die beiden Themen wie Provisionsteilung etc. vollständig untereinander, ohne unsere Beteiligung. Erst wenn beide sich einig sind und uns eine positive Rückmelung geben, setzen wir den Wechsel um.

finanzwelt: Gibt es noch etwas, dass Sie unseren Lesern mit auf den Weg geben möchten?

Ziegler: Ich möchte nochmal betonen, dass wir als Unternehmen und mit unseren Geschäftspartnern sehr großen Wert auf Freiheit und Unabhängigkeit legen. Wir brennen für unser Unternehmen und haben, trotz aller Schwierigkeiten, das letzte Jahr zum erfolgreichsten Jahr unserer Firmengeschichte gemacht. Dafür sind wir sehr dankbar und daran möchten wir jetzt natürlich anknüpfen. (lb)