Nachhaltigkeit erstmals auch in der Rentenphase

Verantwortungsvolle Investments stehen keinesfalls im Widerspruch zu Rendite

So verzeichnete beispielsweise der nachhaltige iShares MSCI World SRI UCITS ETF über einen Zeitraum von 5 Jahren (Anfang Februar 2018 - Anfang Februar 2023) eine Rendite von 11,99 % p.a. – und damit 1,74 Prozentpunkte mehr als der konventionellen iShares Core MSCI World UCITS ETF im selben Zeitraum mit 10,25 % Rendite pro Jahr.

Nachhaltigkeit immer stärker im Fokus

Bereits seit Jahren nimmt die HDI Group das Thema Nachhaltigkeit in den Fokus. So setzt die Gruppe langfristig und vorausschauend auf nachhaltige Infrastrukturprojekte und ESG-Anlagen. Bereits zwei Milliarden Euro des Investments sind in erneuerbaren Energien angelegt. Das Ziel ist, bis 2025 mindestens 30 Prozent weniger CO2-Intensität zu erreichen. Seit 2019 ist HDI Deutschland bereits klimaneutral gestellt, bis 2030 soll der gesamte weltweite Betrieb der HDI Group klimaneutral sein. Beschlossen ist außerdem, dass die Konzernmutter Talanx bis 2038 aus allen Geschäftsmodellen aussteigt, die auf Kohle oder Ölsand setzen.

Thomas Lüer, Vertriebschef der HDI Versicherungen, betont: „Die Nachfrage unserer Kunden zeigt deutlich, dass die Bedeutung von Nachhaltigkeit stetig wächst und welchen Stellenwert das Thema auch zunehmend in Finanzfragen einnimmt.“ Das zeigt auch eine Kundenbefragung der Unternehmensberatung BearingPoint: So gaben 34 Prozent der Befragten an, dass das Angebot nachhaltiger Produkte die Wahl ihres Versicherers beeinflusse.

Alle Anlagemöglichkeiten für den Kunden sind durchgängig nachhaltig, hierfür erhalten die Kunden mit Abschluss der Versicherung eine Nachhaltigkeitserklärung. Dies bedeutet: HDI stellt erstmalig sicher, dass zu Rentenbeginn das Kapital des Produkts in gleicher Höhe durch nachhaltige Kapitalanlagen innerhalb des Sicherungsvermögens gedeckt ist. In der Konsequenz bedeutet das, dass zukünftig immer stärker in nachhaltige Anlagen investiert wird, je mehr CleverInvest-Green-Verträge abgeschlossen werden. Somit hat die Entscheidung für das neue Produkt Einfluss auf die Kapitalanlagen des HDI.

Darüber hinaus überzeugt CleverInvest in der „Green“-Variante ebenso wie in der bestehenden Variante durch volldigitale effiziente Prozesse bei gleichzeitig großer Flexibilität in der Produktgestaltung. Kunden, die Wert auf Komfort legen und sich weniger mit ihren Anlagen beschäftigen wollen, können sich zurücklehnen und ihr Portfolio managen lassen. Kunden, die ihre Fondsauswahl aktiv gestalten wollen, können sich mithilfe des innovativen HDI FondsGuide ihre Anlage selbst zusammenzustellen. Dank der geringen Effektivkosten sowie durch die große Auswahl an ETFs eröffnen sich auch für kostenbewusste Kunden ganz neue Möglichkeiten, die für sie passende Altersvorsorgelösung zu finden. Ein Wechsel der Fondsanlagen ist dabei jederzeit kostenfrei möglich.

CleverInvest Green hat auf Anhieb auch die Produktexperten der renommierten und unabhängigen Rating-Agentur Franke und Bornberg überzeugt: Die neue Fondspolice wurde – ebenso wie die bestehenden Variante CleverInvest – direkt mit der Bestnote „FFF+“ – hervorragend (0,5) ausgezeichnet (Stand: 01/2023).

Die folgenden Produktfeatures machen CleverInvest und CleverInvest Green zu einer außergewöhnlichen Fondspolice:

CleverInvest und CleverInvest Green…

• ermöglichen dem Kunden auch im Rentenbezug, weiterhin fondsgebunden investiert zu bleiben und damit seine Renditechancen deutlich zu erhöhen.
• bieten eine einzigartige Zusatz-Berufsunfähigkeitsabsicherung (BUZ), die ganz ohne Gesundheitsfragen auskommt und optional mit der Absicherung einer Dynamik im BU-Leistungsfall kombiniert werden kann.
• bieten ein sogenanntes Rebalancing. Damit das gewünschte Sicherheitsniveau des Kunden stets gewährleistet bleibt, wird die Fondsanlage bei Bedarf nachjustiert.
• ermöglichen Beitragsänderungen und Zuzahlungen im bestehenden Vertrag.
• bieten neben Stundung und Beitragsfreistellung vielfältige Möglichkeiten zur Wiederaufnahme und Beibehaltung des Versicherungsschutzes. So werden flexible Lösungen bei eventuellen Zahlungsengpässen der Kunden geboten, wie etwa in der Corona-Zeit zu sehen war.
• ermöglichen durch einen Entnahmeplan in der Ansparphase die monatliche Auszahlung eines festen Betrages ab 300 Euro. Dabei bleibt das verbleibende Kapital in den gewählten Fonds investiert.
• beinhalten eine „Günstigerprüfung“: Kunden erhalten die höchstmögliche Altersrente.