Makler sucht Nachwuchs – wer hilft?

Viele ältere Makler in Deutschland haben ein Nachwuchsproblem. Hier will eine neue Kooperation von Experten beim heiklen Thema An- und -verkauf für Bestände oder Nachfolge kostenfrei helfen.

2015-02-09 (fw/db) Das Resultate-Institut aus München (finanzwelt 22.9.2014) meldet die Kooperation mit dem Berliner Dienstleister „Bestand und Nachfolge“. Die beiden Dienstleister bringen gemeinsam einen Schnell-Check für die Nachfolgeplanung von Maklern auf den Markt.

Mehr als 47.000 Versicherungsmakler gibt es in Deutschland, davon ist ungefähr die Hälfte älter

als 50 Jahre. Die demografische Entwicklung zwingt jedes Jahr mehrere tausend Makler, sich mit der Übergabe ihres Bestands oder ihres Unternehmens zu beschäftigen. Jedes Jahr wechseln mehrere hundert Maklerbestände aus gesundheitlichen oder wirtschaftlichen Gründen den Betreuer, werden aufgelöst oder gehen an die Versicherungs- oder Investmentgesellschaften „zurück“.

„Viele Makler wissen nicht, wie sie das Thema Nachfolge am besten angehen sollten und welche

Möglichkeiten sie grundsätzlich hätten, würden sie das Thema frühzeitiger und umfassender

angehen. Dabei geht es auch bei kleineren Maklerhäusern sehr schnell um mehrere 10.000 Euro Verkaufserlös“, sagt Andreas Grimm, Geschäftsführer Analyse- und Beratungsinstitut Resultate GmbH.

„Wer seine Nachfolge auf den letzten Drücker oder ganz spontan lösen möchte, scheitert oftmals an der unerwarteten Komplexität des Themas oder nimmt irgendwann notgedrungen große Einbußen beim Bestandsverkauf hin“, warnt Dr. Peter Schmidt von „Bestand und Nachfolge“ Berlin.

Das Resultate-Institut und Dr. Schmidt wollen Maklern den Einstieg in das Thema Nachfolge erleichtern. Die neue Kooperation hat einen Nachfolge-Schnell-Check entwickelt. Das Ziel des

für Makler kostenfrei verfügbaren Schnell-Check ist, den Maklern anhand ihrer individuellen Situation und ihrer Unternehmensgröße und Rechtsform einen Weg aufzuzeigen, wie sie das Thema Übergabe und Nachfolge optimiert angehen sollten und wie sie dabei ihre persönliche Zielsetzung am sichersten realisieren können.

Der Test stützt sich auf die wesentlichen Bestands- und Unternehmensdaten des Maklers und priorisiert die alternativen Vorgehensmöglichkeiten.

„Unsere Erfahrung ist, dass Makler immer wieder dieselben Fehler machen. Die einen vertrauen auf

falsche Ratgeber und nicht aussagekräftige Bewertungsverfahren oder lösen das Thema nur aus der juristischen oder steuerlichen Perspektive, die anderen prüfen zu wenige Optionen und wieder andere lassen sich von Bestandskäufern täuschen, weil sie keine passenden Vergleichsangebote und keine Alternativen prüfen“, sagt Thomas Öchsner, Geschäftsführer Analyse- und Beratungsinstituts GmbH.

„Es ist richtig, dass Nachfolge auch als steuerliches oder juristisches Thema sauber vorbereitet werden muss. Wichtiger ist aber, dass eine solche unternehmerische Entscheidung zur Zukunft eine Maklerfirma eine Entscheidung über die Zukunft eines ganzen Lebenswerkes ist und in allererster Linie unternehmerisch gelöst werden muss“, ergänzt Experte Dr. Schmidt.

Der Nachfolge-Schnell-Check ist hier im Internet kostenfrei verfügbar. Das Ergebnisdokument

geht dem Maklerunternehmer per Email zu und enthält einen individuell erstellten Leitfaden für die Nachfolgeplanung. Der Makler erhält als Mehrwert nicht nur ein empfohlenes Vorgehensmodell sondern auch gleich eine Zeitachse, aus der er ersehen kann, wieviel Zeit er oder sie für eine optimale Nachfolgeplanung investieren sollte und was eine Nachfolgeberatung wert sein sollte.

Dietmar Braun