Kundenbindung durch neue Vertriebswege stärken

Rechtskonforme Vertriebssoftware

Digitale Lösung für das Investmentgeschäft im Versicherungsvertrieb wie MyWebDepot® von der SOBACO Betax AG werden daher geprüft und z. B. von der Münchner Anwaltskanzlei Waigel Rechtsanwälte Partnerschaftsgesellschaft MBB abgesichert. Die Software deckt dabei nicht nur die strengen Anforderungen der EU-Richtlinie MiFID ab sondern auch zukünftig die der überarbeiteten FinVermV, die eine lückenlose Beratungsdokumentation Überwachung und Reporting fordert. Gesellschaften wie bspw. Basler Financial Services, Alte Leipziger Trust Investment-Gesellschaft mbH oder  Fürst Fuggerbank / AIS (ehemals Nürnberger Investment Services GmbH) arbeiten bereits beim Softwaregestützten Vertrieb von Investmentfonds mit den Lösungen der SOBACO Betax AG, um eine rechtskonforme und zudem für den Makler einfache Kundenberatung zu gewährleisten.

Bedienerfreundlichkeit durch Analyse-Tools

Neben der Rechtssicherheit bieten die Softwarelösungen für Investmentvertrieb bei Versicherungen auch einen deutlichen Kundennutzen durch eine gesteigerte Bedienungsfreundlichkeit. Zusätzlich zum Ermitteln des Risikoprofils im Beratungsprozess halten Lösungen zahlreiche Features für die Kundenpflege und das  Portfolio-Management bereit. Ist der Vertrag für den Fondskauf abgeschlossen, erhält der Endkunde ähnlich wie beim Online-Banking seiner Bank Zugriff auf Tools wie Depot-Verwaltung, Berichtswesen oder individuelle Auswertungen. Jedes Versicherungsunternehmen bestimmt dabei selbst, wie viele Features freigeschaltet werden.

Der Vertrieb von Investmentfonds ist ein möglicher Weg, um in einem Markt, der ständig in Bewegung ist, die Kundenbindung aufzubauen und zu verbessern. Der Vertrieb von Investmentprodukten stellt Versicherungsmaklern neue attraktive Produkte zur Verfügung, die sie mit ihren Kunden vor Ort und im persönlichen Gespräch in Augenschein, nehmen, begutachten und auch ad hoc abschließen können. Auch vor der Versicherungsbranche und ihrer Investmentsparte macht die Digitalisierung aber nicht halt; erfolgt der vertrieb softwarebasiert wie im Falle von MyWebDepot, sind insbesondere Compliance-Richtlinien zu beachten, deren Umsetzung die Software bereits integriert. Es entsteht also die Chance, rechtssicher sowie transparent neue Akquisepotentiale mit beträchtlichen Erfolgsaussichten zu erschließen und so auch das Interesse von online- und App-affinen Kunden aus den Generationen Y oder Z zu wecken. Eine Chance, die Versicherungen wie Makler ernsthaft angehen müssen.

Gastbeitrag von Claudia Ballhause, IT-Journalistin für Wordfinder PR