"Gute Berater bieten mehr als finanzielle Planung"

finanzwelt: Wie kann Mediolanum hierbei die Berater unterstützen? Furio Pietribiasi: Wir arbeiten seit jeher vorwiegend für Finanzberaternetzwerke und wissen deshalb genau, was der Kunde von seinem Berater erwartet und wie wir ihm helfen können. Deshalb können wir die Berater mit Marketing und Schulungsmaterialien unterstützen, die auf Privatkunden zugeschnitten sind. Was jedoch noch wichtiger ist: Dank unserer in die Produkte eingebetteten Strategien, wie zum Beispiel die Intelligent Investor Strategy, können wir die Berater besonders in Krisenzeiten und angesichts volatiler Märkte bei einem effizienten Kundenmanagement unterstützen. Dieses systematische Anlageprogramm sorgt dafür, dass Investments über drei bis fünf Jahre regelmäßig von kurzfristigen festverzinslichen Lösungen in risikoreichere Aktienfonds umgeschichtet werden. Während dieser Service schon bei normalen Marktbedingungen erlaubt, vom Durchschnittskosteneffekt zu profitieren, werden die meisten Vorteile bei Marktabwertungen erzielt, weil sich der Umfang der Umschichtungen verdoppelt, verdreifacht, vervierfacht oder verfünffacht, wenn die Märkte um 5 Prozent, 10 Prozent, 15 Prozent oder über 20 Prozent fallen. Die Strategie bietet zudem verschiedene Möglichkeiten der Gewinnmitnahme, wenn bestimmte Wertsteigerungsziele für das gesamte Investment erreicht werden. Dieser Service spart Finanzberatern viel Zeit, da sie nicht mehr auf ihre Kunden zugehen müssen, um zusätzliche Investitionen vorzuschlagen, wenn die Märkte volatil sind, und die Anleger besorgt über die Marktbewertungen sind. Darüber hinaus arbeitet Mediolanum mit einem Vergütungsmodell, das die Kundentreue fördert und für Berater gegenüber dem Wettbewerb sehr attraktiv ist.

finanzwelt: Herr Fischer, was macht die Mediolanum-Fondspalette aus Ihrer Sicht für Berater und Anleger besonders interessant? Dirk Fischer: Seit 2015 vermarktet Patriarch bereits die beiden „GAMAX“-Fonds für Mediolanum International Funds. Als sich Mediolanum dafür entschied, seine Geschäftstätigkeit auf dem deutschen Markt zu erweitern, haben wir uns darüber gefreut, dass sie uns nun ihre gesamte Fondspalette anvertrauen. Während hinter dem Namen „GAMAX“ ein Volumen von 1,4 Milliarden Euro steckt, symbolisieren die Mediolanum-Fonds 49 Milliarden Euro über 60 Fonds verteilt. Das eröffnet ein sehr umfassendes Anlageuniversum. Besonders spannend finde ich den Multi-Manager-Ansatz von Mediolanum. Knapp 90 Prozent der aktuell existierenden Fonds sind an Drittmanager zur Betreuung vergeben, darunter Branchengrößen wie Wellington, Morgan Stanley, Schroders, Robeco, Fidelity und DJE Kapital AG. Viele der Mediolanum-Fonds haben ein Gesamtnettovermögen jenseits der Milliardengrenze und haben bereits einen Track- Record von über zehn Jahren. Darüber hinaus finden sich thematisch unter den Fonds nahezu jeder Asset- und Anlagebereich, alle Instrumente, Sektoren sowie Regionen wieder. Damit erschließt sich den Beratern eine einzigartige Produktplattform, die für den deutschen Markt neu ist. Sie können mit der Investition in nur einen Fonds etwas anbieten, was sonst nicht möglich wäre, nämlich den Zugang zu einem diversifizierten Portfolio der besten Investmentmanager. Somit haben ihre Empfehlungen für Anleger den Charme eines „Geheimtipps“.

finanzwelt: An welche Zielgruppe richtet sich die Mediolanum-Fondspalette? Dirk Fischer: Die Mediolanum-Fondspalette richtet sich an die Fondspicker im Markt, die stets nach attraktiven Zielinvestments suchen. Dafür hält das Mediolanum- Universum verschiedene Fonds mit thematischen Strategien bereit. Dazu gehören Themen wie die „Neue Seidenstraße“, Demografie, Nachhaltigkeit, Technologie, Disruption oder High Yields. Damit kommen sowohl Kunden, die gern auf etablierte internationale Anbieter wie bisher beispielsweise Templeton oder Fidelity vertrauen, auf ihre Kosten als auch Kunden, die immer auf der Suche nach neuen Anlagethemen sind.