Geförderte Altersvorsorge neu gedacht

finanzwelt: Anleger können beim neuen Produkt auch in der Rentenphase in Fonds investiert bleiben – können Sie uns das genauerer erklären?

Gebhart» Bei unserer ‚Rentenphase-Invest‘ entscheidet der Kunde über die Aufteilung des Vertragsvermögens. Er kann in zwei Bereiche investieren: In ein fondsgebundenes Vermögen, mit dem weiterhin die Ertragschancen an den Kapitalmärkten individuell genutzt werden können, sowie zu mindestens 50 % in ein konventionelles Vermögen. Aus diesem garantieren wir eine gleichbleibende Leibrente mit den bereits thematisierten Vorteilen der nachgelagerten Besteuerung. Bis zum Renteneintritt hat es der Kunde jederzeit selbst in der Hand, die Aufteilung zu verändern, um so beispielsweise seine monatliche Leibrente dauerhaft zu er-

höhen. Hierfür bieten wir auch automatische Anpassungen durch sogenannte Rentenoptimierer an.

finanzwelt: Blicken wir einmal auf die Anlagemöglichkeiten des Produkts: So werden zahlreiche Fonds bekannter Investmentgesellschaften zur Verfügung gestellt. Welche Möglichkeiten gibt es?

Gebhart» Unsere Vertriebspartner können unter 100 qualitätsgeprüften Top-Anlagen namhafter Investmentgesellschaften wählen. Reduzierte Fondskosten werden durch Clean Shareclasses und institutionelle Anteilsklassen sichergestellt. 35 effiziente ETFs, Indexfonds und hochdiversifizierte Dimensional Fonds runden die Fondsauswahl ab. Hinzu kommen mehrere vorkonfektionierte Fonds-Baskets und spezielle Themenfonds sowie Mischfonds, die Zukunftsbereiche wie künstliche Intelligenz oder Kryptowährungen als Beimischung ermöglichen.

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Thomas Heß[/caption]

finanzwelt: Wie begegnet Sie den steigenden Nachhaltigkeitspräferenzen vieler Kunden?

Heß» Nachhaltige Kapitalanlage war ein weiterer Schwerpunkt bei der Lancierung unserer neuen Fondsrente. Mittlerweile sind rund 75 Fonds als Artikel 8- oder Artikel 9-Fonds entsprechend der Offenlegungsverordnung der Europäischen Union, also nachhaltig, von den Fondsgesellschaften klassifiziert. Damit bieten wir eine umfassende Möglichkeit,

auch diesen Kundenwünschen zu begegnen.

finanzwelt: In der Tat ein breites Angebot, wie behalten Ihre Vermittler hier den Überblick? Heß» Um hohe Transparenz zu schaffen, kategorisieren wir das Fondsangebot mit ESG-Typenschildern. Darüber hinaus erleichtern Nachhaltigkeitsratings dem Vermittler die kundengerechte Fondsauswahl. Einerseits nutzen wir das bekannte Morningstar-Tool, das Ratings der Morningstar-Tochter Sustainalytics zum Nachhaltigkeits-Risiko und zu‚low-carbon‘ (CO2-Fußabdruck) je Fonds beinhaltet. Seit Mitte August bieten wir zudem in Zusammenarbeit mit dem Softwarehaus Cleversoft den ‚WWK ESG-Fondsfinder‘ an. Dieser enthält umfassende Selektionsmöglichkeiten und Informationen im Bereich ESG, durch das Rating der Rating-Agentur Scope und ein FNG-Siegel.

finanzwelt: Zu guter Letzt: In welchen Bereichen steht Ihre neue Fondspolice noch zur Verfügung?

Gebhart» Gestartet sind wir zu Jahresbeginn mit der Privatrente. Darüber hinaus bieten wir die neue Produktreihe seit Juli auch als Kindervorsorge und in der betrieblichen Altersversorgung vor allem als Gesellschafter-Geschäfts-führer-Versorgung an. Mit der Einführung des Basisrententarifs im Oktober haben wir unser Angebot im Bereich der Fondspolicen ohne Garantie nun komplettiert. Und auch die Produktqualität stimmt: Alle von Franke & Bornberg bewerteten Tarife wurden mit der Bestnote FFF+ ausgezeichnet.

finanzwelt: Herr Gebhart, Herr Heß, wir bedanken uns für das interessante Gespräch. (lvs)