Garant für gute Ergebnisse

finanzwelt: Herr Fischer, warum ist die AXA der perfekte Partner für die Patriarch Fonds? Fischer: Zunächst einmal ist AXA für unser gemeinsames Konzept einfach der Stabilitätsgarant. Denn schließlich ist der französische Versicherer einer der beiden einzigen systemrelevanten Versicherer in Deutschland. Das ist schon einmal ein enormes Qualitätsstatement gegenüber dem Policensparer. Besonders wichtig ist für unser Konzept aber die Flexibilität und die Innovationskraft des Versicherers. AXA hat dies rund um das beinhaltete Fondsuniversum mit seinen außergewöhnlichen Fondsvermögensverwaltungslösungen (zuletzt mit der Integration des Patriarch Liontrust Managed Portfolio Service) bereits mehrfach eindrucksvoll bewiesen. Denn es ist wirklich nicht leicht solche komplexen Konzepte in einer Policenhülle anzubieten. Dazu kommt eine wichtige Flexibilität bei den Verprovisionierungsmodellen, da jeder Berater unterschiedlich tickt. Und das Wichtigste von allem – die Serviceorientierung! Auch hier agiert das Team um Herrn Schreiber einfach vorbildlich, sodass das Gesamtpacket im positiven Sinne einfach alternativlos ist.

finanzwelt: Welche Rolle spielt in dieser „Ehe“ die Liontrust? Fischer: Liontrust ist quasi das „next big thing“ innerhalb unserer exklusiven Labelpolice und veredelt das bisher vorhandene Fondsuniversum mit der erfolgreichsten Fondsvermögensverwaltung Englands als absolutes Highlight. In keiner anderen deutschen Police erhält ein Investor Zugang zu diesem exquisiten Investmentvehikel. Das volatilitätsgesteuerte Konzept dürfte sich schnell einen Platz unter den Lieblingsalternativen als Policenmotor innerhalb der A&A Superfonds-Police erobern. Dazu ist es die einzige Option für Berater ohne Erlaubnis nach §34f GewO an dem englischen Erfolgskonzept zu partizipieren. Knapp 2 Jahre aufwendige Vorarbeit waren vonnöten um das beliebte Konzept „von der Insel“ endlich in der ersten deutschen Fondspolice anbieten zu können. Damit hat die A&A Superfonds-Police einmal mehr ihren hohen Innovationsgrad für die Anleger unter Beweis gestellt. Wir sind uns sicher, dass Investoren dieses Dreamteam aus AXA und Liontrust lieben werden.

finanzwelt: Geht nichts mehr ohne grünes Investment innerhalb einer Police? Schreiber: Nachhaltigkeit ist unseren Kundinnen und Kunden sehr wichtig. In der grünen, „nachhaltigen“ Altersvorsorge sind ökologische, soziale und ethische Aspekte entscheidend. Mit der Abfrage der Nachhaltigkeitspräferenz ab dem 02.08.2022 verändert sich der Beratungsprozess von Versicherungsanlageprodukten in der 3. Schicht maßgeblich. Die Abfrage der Nachhaltigkeitspräferenz für Versicherungsvermittler wird zu einem festen Bestandteil im Beratungsprozess bei ungeförderten, kapitalmarktorientierten Altersvorsorgeprodukten (Schicht 3).  Somit sind in der Beratung von Versicherungsanlageprodukten neben den bereits abzufragenden Kenntnissen und Erfahrungen, den finanziellen Konditionen, sowie der Risikoneigung und den Anlagezielen der Kunden, nun auch die Nachhaltigkeitspräferenzen zu ermitteln. In der A&A Superfonds-Police stehen im individuellen Auswahlprozess Investmentfonds nach Artikel 8 und 9 zur Verfügung. Hinzu kommt, dass wir seit dem 01.01.2022 mit GreenInvest eine rein nachhaltige Fondsrente im Angebot haben. Gerade in Bereichen wie dem öffentlichen Dienst, z. B. Lehrer, ist die Nachfrage nach nachhaltigen Lösungen und Investments extrem groß.

finanzwelt: Scheinbar sind zumindest im europäischen Kontext Kernenergie und Waffenproduktion salonfähig? Schreiber: Nein. Bei allen zugrundeliegenden Investitionen gelten die folgenden branchenspezifischen und normativen Ausschlüsse: geächtete Waffen, Nahrungsmittelspekulation, Palmöl, Kohle und Ölsande sowie Tabak. Die Ausschlussrichtlinien zielen darauf ab, alle Vermögenswerte auszuklammern, die im Rahmen unseres Anlageentscheidungsprozesses schwerwiegende Nachhaltigkeitsrisiken aufweisen. Wir fördern nachhaltige Investments und nehmen Einfluss auf langfristiges Handeln, um im Ergebnis eine echte Transformation zu erleben. Bereits im Jahr 2007 haben wir aus unseren Investitionen Produzenten kontroverser Waffen ausgeschlossen. 2019 sind wir der Net-Zero Asset Owner Alliance beigetreten und haben heute den Vorsitz inne. Innerhalb der AXA-Gruppe haben wir maßgebliche Ziele zur Begrenzung des Erderwärmungspotentials. – 20% CO2-Fußabdruck (bis zum Jahr 2025 für die wichtigsten Anlageklassen im Portfolio der Kundengelder im Vergleich zum Jahr 2019), Net Zero bis 2050, 0% Kohle bis 2030 in EU und OECD, bis 2040 weltweit, und 26 Mrd. € grüne Investments bis 2023!  (fw)