Fonds Finanz fördert digitale Transparenz im Vertrieb

Fonds Finanz stellt ihren Geschäftspartnern ein neues Beratungswerkzeug zur Verfügung, das der Maklerpool mit den Profis der Softfair GmbH für unabhängige Versicherungsmakler entwickelt hat.

2015-06-18 (fw/db) Schon seit Mai 2015 stellt der Maklerpool Fonds Finanz Maklerservice GmbH ihren Vertriebspartnern mit dem Softfair-Beratungsnavigator der Hamburger Softfair GmbH kostenfrei ein spartenübergreifendes Beratungswerkzeug (Leben-, Kranken- und Sachversicherung) zur Verfügung. Konnten damit bislang nur die Tarife der Hanse Merkur Versicherungsgruppe mit bestehenden (Alt-)Verträgen der Kunden verglichen werden, so werden ab Mitte Juli 2015 weitere Gesellschaften im Ergebnis aufgenommen. Sicher ist bereits die Einblendung der Allianz, der AXA und der Bayerischen. Weitere Gesellschaften folgen.

Der Vorteil des Beratungsnavigators gegenüber einem klassischen Vergleichsrechner ist, dass er zum einen bestehende Verträge des Kunden in den Vergleich einbeziehen kann und zum anderen eine Beratung über alle Sparten hinweg erlaubt. Zudem wurde bei der Entwicklung des Werkzeugs auf maximale Benutzerfreundlichkeit geachtet, so dass der Rechner gemeinsam mit dem Kunden verwendet werden kann.

Auf diese Weise können Versicherungsmakler bereits bestehende (Alt-)Versicherungsverträge mit alternativen Produkten vergleichen. Der spartenübergreifende Beratungsansatz dient außerdem dazu, dem Kunden etwaige Absicherungslücken aufzuzeigen. Bislang wurde der Beratungsnavigator auf der Plattform der Fonds Finanz nur mit den Tarifen der Hanse Merkur Versicherungsgruppe angeboten. Ab Mitte Juli 2015 werden weitere Gesellschaften folgen. Sicher ist bisher die Einblendung der Allianz, AXA und der Bayerischen neben der Hanse Merkur in der Ergebnisliste.

Benutzerorientierte Software zeigt transparent individuellen Bedarf

Der Rechner führt den Vermittlungsunternehmer mit wenigen, gezielten Fragen durch die Anlage eines neuen Interessenten. Dabei ist der Prozess so aufgebaut, dass mithilfe des Rechners der Absicherungsbedarf des Interessenten aufgrund seiner individuellen Lebenssituation dargestellt wird. Nun können Vermittlungsunternehmer und der potentielle Kunde bestehende Policen aufnehmen, um Absicherungslücken spartenübergreifend zu ermitteln. Durch die Anlage bereits bestehender Verträge kann der Versicherungsmakler diese zudem mit aktuellen Tarifen der Produktgeber vergleichen, um Einsparpotenziale aufzuzeigen beziehungsweise besser passende Tarife zu ermitteln.

Dietmar Braun