Besser als Fondssparpläne oder Depots

finanzwelt: An was denken Sie zum Beispiel? Nuschele» Zunächst einmal an die private Altersvorsorge, also an langfristiges Ansparen und den Vermögensaufbau. Hier sind Fondspolicen wie unsere Maxxellence Invest dank der attraktiven Anlagemöglichkeiten und hoher Flexibilität sehr gut geeignet, aufgrund der steuerlichen Vorteile übrigens in vielen Fällen auch besser als Fondssparpläne oder Depots. Diese Vorteile sollten Vermittler den Kundinnen und Kunden aufzeigen. Mit dem Fondsanlagenoptimierer des IVFP bieten wir hier ein sehr gutes Tool. Kunden können die Sparprozesse durch eine Beitragsbefreiung im BU-Fall absichern, was bei Standard Life sogar mit vereinfachter Gesundheitsprüfung möglich ist. Auch hier haben wir den Vermittlern auf der Webseite interessante Argumentationshilfen zusammengestellt. Aber Fondspolicen können mehr als nur klassische Altersvorsorge. Sie sind hervorragend für komplexere Themen wie die Finanzund Ruhestandsplanung geeignet. Gerade im Bereich der Vermögensstrukturierung, der Vermögensübertragung, beim Erben und Schenken oder auch bei Management von Pensionszusagen bietet beispielsweise unsere Fondspolice WeitBlick sehr gute Lösungen. Aber auch im Bereich juristischer Personen gewinnen Fondspolicen immer mehr an Bedeutung. Unternehmen benötigen auf der einen Seite liquides Vermögen, auf der anderen Seite drohen bei Banken aber Strafzinsen. Hier bietet unsere Fondspolice ParkAllee eine sehr gute, weil äußerst flexible Alternative. Zu all diesen Themen oder Erfolgsrezepten, wie wir sie nennen, bieten wir umfangreiche Informationen auf unserer Webseite.

finanzwelt: Welche Trends sehen Sie aktuell beim Fondsangebot? Nuschele» Auf Seite der Kapitalanlage sehen wir in den letzten Jahren eigentlich einen recht konstanten Trend zu Multi-Asset-Lösungen, passiven Investments und nachhaltigen Fonds bzw. anderen Themenfonds. Ich gehe davon aus, dass diese Trends weiterbestehen und im Falle von Nachhaltigkeitsfonds sogar noch verstärkt werden. Wir sehen darüber hinaus ein deutlich gestiegenes Kostenbewusstsein auf Seiten der Kunden und Berater, was in Zeiten niedriger Zinsen auch wenig erstaunlich ist. Wenn Sie als Anleger mit einem Nullzins planen müssen, dann achten Sie natürlich deutlich mehr auf die Kosten der Anlage. Auch wir haben bei unserer neuen Produktgeneration einen besonderen Fokus auf die Fondskosten gelegt. Wir bieten ausschließlich provisionsfreie Anteilsklassen, so genannte Clean Share Classes, an. Dadurch sinken die Fondskosten immens, was sich sehr positiv auf die Wertentwicklung auswirkt.

finanzwelt: Werfen wir einen Blick in die Zukunft. Vervollständigen Sie den Satz: In fünf Jahren dominieren Fondspolicen den Vorsorgemarkt, weil…? Nuschele» …wir unverändert in einer Niedrigzinsphase leben, die Kunden bei ihrer Altersvorsorge und Geldanlage noch stärker auf die Kapitalmärkte setzen und Fondspolicen ihr Renditepotenzial auch in Zeiten niedriger Zinsen unter Beweis gestellt haben. Alle Produkte, die dies nicht getan haben, werden weitestgehend vom Markt verschwunden sein. Ich hoffe auch sehr, dass wir in fünf Jahren sagen können, dass deutlich weniger Geld auf schlecht verzinsten Bankkonten liegt und in bessere Alternativen wie Fondspolicen investiert ist. (lvs)