Coaching – die moderne Finanzdienstleitung

Die Mehrheit der Bevölkerung kennt sich in Fragen der Finanzplanung, der Geldanlage und dem Vermögensaufbau wie erwähnt nicht so gut aus. Schnell kommt Unsicherheit ins Spiel, teilweise sogar gepaart mit Zukunftsangst. Also auf zum nächsten Finanzberater, der den Anleger unabhängig und transparent informiert. Soweit die (graue) Theorie. Die Realität sieht indes anders aus. Die eigentliche „Beratung“ besteht oftmals im Verkauf von in der Regel hauseigenen Produkten. Nun mag man anführen, dass die Beratung speziell für nachkommende Generationen überholt sei? Das Risiko demnach eher geringer. Nein, denn Umfragen belegen, dass die Generation Y und Z bei Finanzprodukten nach wie vor auf eine persönliche Beratung setzt.

Sie holen sich zwar gerne Informationen binnen Sekunden aus dem Internet. Berührungsängste, wie man das von den älteren Generationen kennt, kennen sie nicht. Gleichwohl setzen viele junge, aber natürlich auch ältere potenzielle Anleger auf eine ganzheitliche und professionelle Beratung als auch auf Transparenz und das Vertrauen. Gleichzeitig wollen sie aber nach diesen Informationen absolut „unbeeinflusst“ die Entscheidung fällen. Doch in diesem Moment ist das Verhandeln auf Augenhöhe oftmals nicht mehr gegeben. Der Berater erteilt zwar Ratschläge und Handlungsempfehlungen mithilfe seines erworbenen Fachwissens, aber die gebotene Neutralität ist nicht mehr gewährleistet.

Hier setzt mein Verständnis von „Geldcoaching“ an. Ich als Coach muss mich mit menschlichem Verhalten auseinandersetzen, beispielsweise damit, welche Bedeutung dem Faktor Motivation beigemessen wird. Auch Grundlagenwissen über soziale Konflikte ist vonnöten. Meinem Rollenverständnis als Coach liegt ein Vertrauensverhältnis zugrunde, das die Grundlage zur stetigen persönlichen Reflexion und Weiterentwicklung bildet. Ich bin davon überzeugt, dass es einem erfahrenden, versierten Coach durch bestimmte Methoden gelingt, dem Gegenüber neue Perspektiven und Handlungsoptionen aufzuzeigen. Insoweit unterscheidet sich der „Geldcoach“ nicht von denjenigen in anderen Metiers. Der Geldcoach etabliert in Zusammenarbeit mit dem Kunden ein funktionierendes persönliches System im Umgang mit Geld und Vermögen.

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