50 Jahre WWK Fondspolice – Renditechancen und Langlebigkeit im Blick

finanzwelt: Wie lange wird vor dem Hintergrund der aktuellen Diskussionen um den Garantiezins die Aufrechterhaltung einer vollständigen Bruttobeitragsgarantie noch möglich sein und ist das nicht ein Hauptargument für den Makler JETZT noch aktiv zu werden, um seinen Kunden 100 % Garantie und Aktienmarkt-Renditen zu ermöglichen? Gebhart» Das Bundesfinanzministerium ist der Empfehlung der Deutschen Aktuarvereinigung und der BaFin gefolgt und hat die Absenkung des Höchstrechnungszinses von 0,9 auf 0,25 % per Erlass geregelt. Damit wird die Darstellung einer 100 % Bruttobeitragsgarantie in der gesamten Branche für Riester-Renten nach Aussage von Mathematikern ohne Verluste unmöglich. Wann und ob die dringend erforderlichen Reformen der geförderten Produkte beschlossen werden, ist bis dato nicht bekannt. Klar ist nur: Kunden, die aktuell einen Riester-Vertrag abschließen, werden auch von den derzeit gültigen und im Vertrag festgeschriebenen Regelungen profitieren. Da deutsche Sparer erfahrungsgemäß hohen Wert auf umfassende Garantien legen und zudem die Sicherung des Rechnungszinses in Höhe von 0,9 % für die gesamte Vertragslaufzeit sehr attraktiv ist, wird allein das Inaussichtstellen möglicher Veränderungen zu einer deutlich steigenden Kundennachfrage noch vor dem entscheidenden Stichtag führen.

finanzwelt: Die physische Beratung bleibt wichtig, aber die digitale Ansprache und der digitale Abschluss als Treiber des aktuellen Vertriebserfolgs zeigen eindrucksvoll, dass viele Wege nach Rom führen. Zeit für den hybriden Berater? Gebhart» Die Corona-Krise hat gezeigt, dass neue, digitale Beratungsformen gut ankommen – bei Kunden und Vertrieb. Wir glauben daher, dass sich diese neue Art Kunden anzusprechen und zu beraten auch nach Corona stärker durchsetzen und die traditionellen Wege der Kundenansprache hervorragend ergänzen wird. Warum nur ergänzen und nicht ersetzen? Gerade bei der Altersvorsorge handelt es sich um komplexe Produkte, die nicht einfach so gekauft werden, sondern stattdessen einer intensiven und persönlichen Beratung des Kunden bedürfen. Die persönliche Beratung wird also immer wichtig bleiben, die technische Unterstützung wird dabei aber eine immer größere Rolle spielen.

finanzwelt: Noch nie wurden nachhaltige Anlagen so sehr nachgefragt wie heute. Außerdem müssen seit einigen Wochen in der Beratung ESG-konforme Alternativen unterbreitet werden. Spüren Sie schon einen Impact? Heß» Mit unserem Fondsangebot wollen wir den individuellen Bedürfnissen aller Kunden optimal gerecht werden und den Vermittlern ein vielfältiges Angebot für eine bedarfsgerechte Beratung an die Hand geben. Da wir in der Tat schon seit einiger Zeit eine deutlich zunehmende Präferenz der Kunden in Bezug auf den Aspekt der Nachhaltigkeit bemerken, haben wir unser Fondsangebot bereits im vergangenen Jahr um 28 nachhaltige Fonds erweitert. Zudem haben wir den WWK Basket ESG konzipiert. Dieser investiert ausschließlich in Investmentfonds, die die Kriterien Environment, Social und Governance fest in ihren Anlagezielen verankert haben.

finanzwelt: Gewähren Sie uns einen kurzen Ausblick auf Neuerungen in absehbarer Zeit der WWK? Gebhart» Wir beobachten die Entwicklungen in der Politik, insbesondere in Bezug auf die Reform der Riester-Rente genau. Da es unser Kernprodukt WWK IntelliProtect® 2.0 bereits heute schon mit variablen Garantieniveaus zwischen 50 % und 100 % der eingezahlten Beiträge gibt, sind wir davon überzeugt, auf Veränderungen auch zeitnah reagieren zu können. Darüber hinaus wollen wir uns im Bereich der Altersvorsorge auch weiterhin als innovatives und verlässliches Unternehmen im Markt positionieren. Wir werden daher auch nach einer Absenkung des Rechnungszinses für unsere Kunden und Vertriebspartner gewinnbringende Impulse setzen und mit guten Vertriebsergebnissen unser Haus erfolgreich auf Kurs halten. (lvs)