Zertifikat für DIN-konforme Makler

Seit Anfang des Jahres kann die DIN 77230 als Grundlage für die Privatkunden-Beratung angewendet werden. Concept IF und DEFINO bieten Maklern, die sich mit dem Regelwerk identifizieren und diese in ihrer Außenwirkung darstellen möchten, die Möglichkeit, sich entsprechend zertifizieren zu lassen - und höhere Courtagen zu kassieren.

Um der DIN 77230 zum Durchbruch in der Beratung von privaten Haushalten zu verhelfen, arbeiten ConceptIF und DEFINO im engen Schulterschluss zusammen. Makler, die bei DEFINO erfolgreich eine Zertifizierung als „Spezialist/in für die private Finanzanalyse – DIN 77230“ absolviert haben, können mit einem Bonus auf ihre Courtage rechnen. So vergütet ConceptIT auf Konzepte der Assekuradeure Concept IFBiz und ConceptIF Pro bis zu 10 % mehr als die derzeit vereinbarte Courtage.

„Die DIN-Norm ist für uns ein Qualitätsnachweis für eine hochwertige und umfassende Beratung“, so Jan Bergmann, Leiter Produktmanagement bei der ConceptIF AG. „Wir honorieren die Bemühungen jener Maler, die sich dem Zertifizierungsprozess unterziehen und die DIN 77230 im bestmöglichen Interesse der Kunden anwenden.“ Die DIN-Norm schafft eine gute Grundlage dafür, denn sie legt fest, welche Daten Vermittler für eine Basis-Finanzanalyse von Privathaushalten erheben sollten und wie sie die individuellen Risiken und Notwendigkeiten der Haushalte identifizieren können.

DIN-Norm ist ein Zeichen für Qualität

Durch die DIN-Norm haben Verbraucher die Sicherheit, dass das Ergebnis einer solchen Analyse immer vergleichbar ist, unabhängig davon, welcher Berater die Analyse vorgenommen hat. Im Rahmen der DIN-Analyse können Makler alle Risiken ihrer Kunden aufdecken, Versorgungslücken rechtzeitig schließen und Haftungsrisiken minimieren. So wird beispielsweise seit Neuestem bei der Bestandsaufnahme im Rahmen der Basis-Finanzanalyse auch die Frage nach persönlichen Risiken aus einer Manager- oder Geschäftsführertätigkeit gestellt. Daher müssen Privatpersonen nun auch über Haftungsrisiken aus ihrer Berufstätigkeit informiert werden, da sie mir ihrem gesamten Privatvermögen haften, wenn sie ihre Pflichten als Geschäftsführer oder Vorstand verletzten. Somit hilft die DIN-Norm, ein bisheriges Defizit in der Privatkunden-Beratung zu beseitigen.

Makler, die erfolgreich mit dem DEFINO-Siegel werben, erzielen zudem eine positive Außenwirkung darstellt. „Allerdings ist der ganzheitliche Ansatz der Norm mit einem hohen Qualitätsanspruch verbunden, der für Makler zunächst mehr Arbeit und Aufwand bedeutet. Doch der Aufwand lohnt sich, denn wir erwarten mehr Vertrauen der Verbraucher in die Arbeit der Berater und Vermittler“, meint Dr. Klaus Möller, DEFINO-Vorstand.

ConceptIF erwartet, dass die DIN-Norm langfristig zum Branchenstandard wird. Bei Haftungsstreitigkeiten um eine fachgerechte Beratung ist davon auszugehen, dass die Gerichte die DIN-Norm als Entscheidungsgrundlage für ihre Urteile heranziehen werden. (ahu)