Was muss ich bei einer Exit-Strategie beachten?

Haben Sie sich schon über den Verkauf Ihrer Maklerfirma Gedanken gemacht? Idealerweise überlegt man sich bereits bei der Gründung einer Firma, wie die Exit-Strategie, oder auch Nachfolge, aussehen soll.

Bereits bei der Gründung über den Exit nachdenken

Warum sollten Sie sich bereits bei der Gründung über Ihre Exit-Strategie Gedanken machen?  Ein sehr einfacher Grund ist, dass die Ursache für den Exit plötzlich und unvorhergesehen eintritt: Schwere Krankheit, Unfall oder Tod. Ist die Nachfolge nicht vorbereitet, sehen sich die Familien, neben dem Schmerz der Diagnose oder Verlustes, vor nahezu unlösbaren Aufgaben. Meist folgt dazu ein finanzielles Desaster.

Weitere Gründe, bei Gründung über den Exit nachzudenken, sind jedoch viel positiver und motivierender.

Worauf muss ich bei einer Exit-Strategie achten? Mit folgenden Fragestellungen sollten Sie sich befassen:

1. Unternehmensform: Welche (steuer-)rechtlichen Fallstricke muss ich beachten und bei welcher Unternehmensform ist das Kaufinteresse besonders hoch?
2. Marktentwicklung: Wie wird sich der Markt bis zum Verkauf entwickeln? (Künstliche Intelligenz, digitales Einkaufen, Informationsbeschaffung der Kundinnen und Kunden)
3. Kundenerwartung: Was werden die Kundinnen und Kunden in Zukunft erwarten? Welche Standards etablieren sich (z.B. einfache, schnelle, stetige und ortsunabhängige  Verfügbarkeit werden von anderen Bereichen in die Versicherungsbranche übertragen)?
4. Transparenz des Unternehmens: Wie kann ich die wirtschaftliche Situation meines Unternehmens verständlich und transparent darstellen, sodass der/ die Nachfolger:in ein Kaufangebot unterbreiten kann? Für die Kaufpreisermittlung ist eine Übersicht aller Einnahmen und Ausgaben grundlegend.
5. Einfache Übernahme: Wie kann ich die Übernahme einfach gestalten? Nachfolger:innen haben ein großes Interesse, das zu übernehmende Unternehmen einfach und mit möglichst wenig Aufwand in das eigene System zu integrieren. Kundinnen und Kunden lassen sich auch dann leichter weitergeben, wenn sie vom System der Betreuung und nicht nur vom Menschen, der es umsetzt, überzeugt sind.

Oft hilft es, wenn eine externe und neutrale Person bei der Exit-Planung unterstützt. Wir beraten Sie gerne.

Dirk Henkies Ruhestands- und Strategieexperte

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