Rekordzahlen in der Maklernachfolge

Die Policen-Direkt-Maklergruppe setzt ihren Wachstumskurs weiter fort. Nach zwei erfolgreichen Übernahmen von Maklerunternehmen zum Jahresanfang meldet das Unternehmen jetzt auch Rekordzahlen bei den Bestandsübernahmen.

Mit der VIS Versicherungsmakler GmbH und der Secura Gumpp AG hat Policen Direkt zum Jahresstart zwei weitere Maklerhäuser übernommen (finanzwelt berichtete). Neben klassischen Firmenübernahmen wächst de Spezialist für Maklernachfolge auch bei den Asset Deals. So meldet das Unternehmen für das Jahr 2021 bei Bestandsübernahmen Rekordzahlen. Im Schnitt wurde ein neuer Bestand pro Woche übernommen. Die Größe der übernommenen Bestände lag dabei zwischen 5.000 und 400.000 Euro Courtageumsatz pro Jahr. Dabei beträgt der Privatkundenanteil am Bestand 90 %. Die Kunden werden nach der Übernahme mit einem hybriden Beratungskonzept von Frankfurt aus betreut, können aber auf Wunsch des Kunden auch vor Ort beraten werden.

Empfehlungen sind entscheidender Wachstumsfaktor

„Diese Schlagzahl an Bestandsübernahmen ist in Deutschland bislang unerreicht“, erläutert Dr. Philipp Kanschik, der verantwortliche Geschäftsführer bei Policen Direkt. „Es zahlt sich aus, dass wir bereits seit Jahren auf das Thema Maklernachfolge fokussieren. Entscheidend für unser starkes Wachstum waren im letzten Jahr Empfehlungen. Unsere Makler sehen, dass ihre Kunden bei uns in guten Händen sind und empfehlen uns anderen Maklern weiter.“ Die Hälfte der neu akquirierten Bestände kommt über Empfehlungen von Maklern zustande, die ihren Bestand bereits an die Maklergruppe übergeben haben. Weitere Makler werden über Webinare, sowie die Websites Maklerkauf.de und Maklerpartnerschaft.de auf Policen Direkt aufmerksam.

Makler können sich bei Policen Direkt zwischen dem klassischen Bestandsverkauf, zwei Verrentungsmodellen (Lebensrente 90 & 100) oder der Kombination eines der beiden Verrentungsmodelle mit einer Übergangsphase (Maklerpartnerschaft) entscheiden. Ca. 60 % der Makler entschieden sich für letztere. „Das Maklerpartner-Modell bietet den Vorteil, dass der Verkäufer und wir als Nachfolger in einer Übergangsphase zusammenarbeiten. Dies verringert den Bestandsabrieb in der Rentenphase“, erklärt Efstratios Bezas, Leiter der Abteilung Maklernachfolge bei Policen Direkt. Die Dauer der Übergangsphase kann der Verkäufer dabei frei wählen, sie kann auch einige Jahre betragen. Weitere 20 % der Makler entschieden sich für das Modell Lebensrente 90 sowie 10 % für das Modell Lebensrente 100. Die restlichen 10 % der Makler entschieden sich für einen klassischen Bestandsverkauf gegen eine fixe Zahlung. Policen Direkt übernahm zudem 2021 auch in zwei Fällen die Bestände verstorbener Makler.

Weiterhin exponentielles Wachstum erwartet

Vor dem Hintergrund der steigenden Zahl an Zukäufen erwartet Policen Direkt im Geschäftsbereich Maklernachfolge/Asset Deals für die Jahre 2022 und 2023 jährlich eine Vervierfachung der Umsätze. Bereits 2020 und 2021 sind die Umsätze jeweils in dieser Größenordnung gewachsen.

„Wir rechnen aufgrund der demographischen Situation im Maklermarkt weiterhin mit exponentiellem Wachstum“, so Kanschik. „Unsere Prozesse in der Bestandsübertragung sind weitestgehend automatisiert, sodass wir in der Lage sind, dieses Wachstum zu verarbeiten und die Bestände effizient zu übertragen. Zudem haben wir unser Beraterteam deutlich aufgestockt, um die sehr gute persönliche Betreuung unserer Kunden weiterhin zu gewährleisten.“ (lb)