Rabatt für DIN-Norm

Vor knapp zwei Wochen wurde die DIN-Norm 77230 „Basis-Finanzanalyse für Privathaushalte“ veröffentlicht. Die Allcura Versicherungsaktiengesellschaft räumt nun als erster Vermögensschadens-Haftpflichtversicherer solchen Finanzberatern einen Rabatt ein, die vom Defino Institut für Finanznorm für DIN-konforme Arbeit zertifiziert sind.

Allcura berücksichtigt bei der Prämienrechnung die am 18. Januar veröffentlichte DIN-Norm 77230. Der Versicherer würdigt damit die mit der Defino-Zertifizierung zur/zum „Spezialist/in für die private Finanzanalyse DIN 77230“ einhergehende Verbesserung der Risikosituation. Die Rabattierung der Prämie beträgt bis zu 20 % auf den Prämienanteil der Tarifprämie, welcher sich auf die Gewerbeerlaubnis nach § 34d GewO bezieht.

Um durch das Defino Institut zertifiziert zu werden, müssen Finanzberater, üblicherweise nach Qualifizierung durch einen der bekannten Weiterbildungsanbieter, ihre Kenntnis der Norm in einer Prüfung nachgewiesen haben. Außerdem müssen sie nachweisen, dass sie über eine für ihre DIN-Konformität zertifizierte Analyse-Software verfügen. Die Defino-zertifizierten Berater müssen sich zudem verpflichten, ganzheitliche Finanzanalyse von Privathaushalten ausschließlich und vollständig nach der DIN-Norm durchzuführen.

„Nach unserer Einschätzung verringert die konsequente und verbindliche Umsetzung der DIN 77230 in der alltäglichen Praxis das Risiko. Eine gute Beratung basiert auf der ordentlichen, strukturierten und umfassenden Bedarfsanalyse, wie ihn der DIN Standard fordert“, begründet Allcura-Vorstand Jörg Conradi die Entscheidung seines Hauses. Ähnliches zeigen auch die positiven Erfahrungen, die Versicherer wie die Vereinigte Postversicherung VPV, Banken wie die Volksbank Emmerich-Rees, Vertriebe wie Albatros, Finum, Formaxx, Mayflower und von Poll Finance sowie Pools wie pma bereits mit dem Vorläufer der Norm, der DIN SPEC 77222, bezüglich Kundenvertrauen und Kundenzufriedenheit gemacht haben.

„Für uns ist die Entscheidung der Allcura die Bestätigung unseres eingeschlagenen Weges, nicht nur Wissen und Können, sondern tatsächliches Handeln im Kundeninteresse zu zertifizieren“, so Defino-Vorstand Klaus Möller. (ahu)