Neue Garantiepolice der Basler

Die Basler Versicherungen verfolgen den Ansatz, Versicherungen so einfach wie möglich zu machen. Dieses Konzept wird auch bei der neuen fondsgebundenen Altersvorsorge umgesetzt.

Ziel der neuen fondsgebundenen Altersvorsorge „Basler Invest Garant“ ist es, dass der Kunde die gesamte Laufzeit mit einem hohen Anteil seines Vermögens in Investmentfonds investiert. Hierzu beobachtet der „Basler Garant Tracker“ täglich das Vertragsvermögen und sorgt für den richtigen Anlagemix. Während im Normalfall die Allokation der Beiträge monatlich erfolgt, kann in Zeiten erhöhter Volatilität täglich reagiert werden. Mit dieser Strategie sollen allzu große Bewegungen des Kapitals vermieden werden. „Das ist aktuell die modernste Art, eine solche Garantie abzubilden, ohne dass ein Wertsicherungsfonds genutzt werden muss“ erläutert Maximilian Beck, Vorstand Basler Lebensversicherungs-AG und Exklusivvertrieb. „Während manche Verfahren grundsätzlich täglich umschichten, andere wiederum nur monatlich, haben wir hier einen besonders flexiblen Mechanismus, der die aktuelle Marktsituation berücksichtigt.“ Der Kunde kann individuell wählen, wie hoch die Garantie sein soll. Ihm steht dafür ein Korridor von 10 % bis 80 % der Beitragssumme zur Verfügung. Dabei steht die Renditeperspektive im Vordergrund. Im aktuellen Niedrigzinsumfeld etablieren sich vermehrt Modelle mit Absicherung bis 80 %. Somit lässt sich eine gute Partizipation an den Renditen der Investmentfonds darstellen.

Neben der Garantie bildet die Fondsanlage das Herzstück des Produkts. Die Balser bietet hierbei ein Universum mit über 120 attraktiven Blockbuster-Fonds, Nachhaltigkeitsfonds und einem umfangreichen ETF-Portfolio. Bevor er in das Universum aufgenommen wird, muss sich jeder Fonds einem anspruchsvollen Auswahlverfahren unterziehen.

„Gerade jetzt, in Zeiten hoher Volatilität, gewinnt ein Garantieprodukt an Bedeutung. Wir möchten dem Sicherheitsbedürfnis der Kunden Rechnung zu tragen“ betont Maximilian Beck. (ahu)