Netfonds unterstützt bei DIN-Umsetzung

Im November soll die DIN 77230 „Basisanalyse der finanziellen Situation von Privathaushalten“ veröffentlicht werden. Die Netfonds AG unterstützt ihre Partner bei der Umsetzung der Norm.

Bereits seit 2014 gibt es in der Finanzberatung die DIN SPEC 77222 und die DIN SPEC 77223, die vorgeben, wie die finanzielle Kundensituation beurteilt werden kann. Jedoch nehmen bislang nur wenige Versicherungsvermittler den standardisierten Prozess in Anspruch und es werden somit, abhängig vom Berater, unterschiedliche Empfehlungen für dasselbe Problem ausgesprochen. Der Kunde hat damit kaum Möglichkeiten, die unterschiedlichen Empfehlungen miteinander zu vergleichen. Mit der DIN 77230 soll dieses Problem nun gelöst werden. Deshalb begrüßt die Netfonds AG den Normen-Entwurf und sieht darin wichtige Vorteile für beide Seiten. „Die DIN-Norm gibt dem Verbraucher eine Richtschnur, an der er sich orientieren kann und nicht allein auf die Meinung oder das Wissen eines Verkäufers angewiesen ist“, erläutert Oliver Kieper, Vorstand der Netfonds AG. „Die Zeit- und Kostenersparnis sorgt dafür, dass auch Haushalte mit kleineren Vermögen für Versicherungsberater lukrativ werden und sie ihren Marktanteil spürbar steigern können.“

Die Norm definiert eine Rangfolge, in der die Finanzthemen im Analyseprozess abgearbeitet werden sollen und nennt Orientierungsgrößen. Am Ende steht ein objektiver Soll-Ist-Vergleich. „Ob der Verbraucher in einer bestimmten Situation eine Versicherung benötigt und wenn ja, welche Höhe angemessen ist, lässt sich sehr gut vereinheitlichen“, so Kieper. Dieser Standard dient dann als Wegweiser, um zum individuellen Versicherungspaket zu gelangen. „Diese Trennung von Beratung und Verkauf ist der elementare Bonus der DIN-Beratung“, betont Kieper.

Netfonds unterstützt bei Umsetzung

GIn Kooperation mit dem Berufsbildungswerk der Versicherungswirtschaft e.V. (BWV) und dem Aus- und Weiterbildungsspezialisten Zertpro Finanz GmbH unterstütz die Netfonds AG die an den Standards von DIN 77230 ausgerichteten Weiterbildungen. Bundesweit können sich Versicherungsmakler in mehrtägigen Workshops mit dem DIN-Beratungsprozess vertraut machen und erhalten nach erfolgreicher Teilnahme das Zertifikat zum „Spezialisten für Finanzanalyse für Privathaushalte nach DIN 77230“. Aktive Partner der Netfonds AG erhalten für die ersten Seminare einen Zuschuss in Höhe von 500 Euro. (ahu)