Nachhaltige Rentenversicherung von Zurich

Die Zurich Versicherung hat ihre fondsgebundene Rentenversicherung „VarioInvest“ überarbeitet und in Bezug auf Nachhaltigkeitsanforderungen angepasst. Damit wird in allen drei Vorsorgeschichten eine nachhaltige Fondspolice angeboten.

Mit dem regelgebundenen Garantieprodukt VarioInvest bietet die Zurich ein Anlagemodell, bei dem das Guthaben individuell und börsentäglich geprüft wird. Je nach Entwicklung des Kapitalmarktes wird dabei das Guthaben neu auf die nachhaltigen Fonds aufgeteilt. Das Portfolio der nachhaltigen Fonds besteht aus einem aktienorientierten Fonds, mehreren Fonds, die in Unternehmens- bzw. Staatsanleihen investieren. Die jeweilige Gewichtung der Fonds wird durch ein finanzmathematisches Modell bestimmt.

Neben der regelgebundenen fondsgebundenen Rentenversicherung „VarioInvest“ können Zurich-Kunden mit „Vorsorgeinvest“ die Renditechancen der Kapitalmärkte nutzen und zwischen nachhaltiger gemanagter und individueller Fondsanlage wählen. Bei der fondsgebundenen Rentenversicherung „Vorsorgeinvest“ mit gemanagter Fondsanlage setzt die Zurich auf professionell gemanagte Portfolios (Gemanagte Depotmodelle), bei denen die ESG-Kriterien berücksichtigt werden. Kunden investieren dabei in ein gemanagtes Portfolio, das aus nachhaltigen Investmentfonds und ETFs besteht. In den professionell gemanagten Depotmodell erfolgt eine Kombination aus Ausschlusskriterien, strengen Schwellenwerte und einem Best-In-Class-Ansatz. So werden bspw. Investitionen in kontroverse Waffen ausgeschlossen. Als Auswahlkriterien für die einzelnen Unternehmen werden die Einhaltung internationaler Normen, Umweltaspekte und UN-Nachhaltigkeitsziele berücksichtigt. Somit kann indirekt Einfluss auf die Unternehmen genommen werden. Zudem werden Unternehmen gefördert, die Nachhaltigkeitsaspekte in besonders hohem Maße berücksichtigen.

Vier Möglichkeiten

Den Kunden stehen vier nachhaltig gemanagte Depotmodelle zur Auswahl: Einkommen ESG, Balance ESG, Wachstum ESG und Dynamik ESG. Diese Portfolios unterscheiden sich in der Höhe ihrer maximalen Aktienquote. Beim Depotmodell Einkommen ist die Aktienquote auf 30 % begrenzt, bei Balance liegt diese zwischen 40 und 60 %, bei Wachstum zwischen 70 und 90 %, bei Dynamik zwischen 90 und 100 %. Für Kunden, die individuell nachhaltig investieren möchten, gibt es je nach Vertriebsweg auch eine Vielzahl nachhaltiger Investmentfonds und ETFs.

„Wir wollen unsere Kunden bestmöglich bei ihrer Altersvorsorge unterstützen. Dazu gehört auch, dass wir ihnen Produkte anbieten, bei denen ihre Kapitalanlage einen wertvollen Beitrag zu einer nachhaltigeren Welt leistet. Produkte nachhaltig zu gestalten ist für uns ein strategischer Fokus. Die Beachtung der ESG-Kriterien wird auch zukünftig ein zentraler Bestandteil unserer Produktentwicklung sein“, so Björn Bohnhoff, Vorstand für den Bereich Leben bei der Zurich Gruppe Deutschland. (ahu)