Lebensversicherung mit Spurassistent

Die Basler Lebensversicherungs-AG hat zum 1. Juli die Fondsauswahl um weitere ETFs sowie Dimensional Fonds ergänzt. Außerdem werden neue aktiv gemanagte Varianten auf ETF-Basis angeboten, deren Volatilität mit einem Spurassistenten gesteuert wird. Somit unterstützt der Versicherer die IDD-konforme Kundenberatung.

Seit 1. Juli bietet die Basler Lebensversicherungs-AG die neuen Basler VermögensPortfolios an. Mittels eines Spurassistenten wird dabei sichergestellt, dass die Investmentlage des Kunden nie „aus der Spur“ gerät, als ungewollt ein höheres Risiko eingegangen wird, als der Kunde bei der Vertragsunterzeichnung angegeben hat. "Das Ganze wird an dem neuen Risikoindikator bemessen, der auch in den neuen Basisinformationsblättern genannt wird. Die Anlage erfolgt überwiegend in sog. ETFs", erläutert Lisa Kurz, Bereichsleiterin Vertriebsförderung bei der Basler Lebensversicherungs-AG. "In der Altersvorsorge spielt die Anlagementalität des Kunden eine zentrale Rolle. Wir wollen im aktuellen Beratungsdschungel Orientierung geben", so Sascha Bassir, Vorstand der Basler Vertriebsservice-AG, über die Gründe, den Spurassistenten einzuführen.

Kooperation zweier Schweizer

Hinter dem neuen Angebot steht die Investmentkompetenz der Baloise Asset Management und von UBS Asset Management, die beide wertvolle Beiträge zum Investmentprozesse leisten. Unter dem Motto „Investieren wie die Profis“ können Kunden der Basler schon mit 25 Euro Monatsbeitrag oder einem Einmalbetrag von 5.000 Euro von der Investmentkompetenz der beiden Partner profitieren. Neben quantitativen Auswahlkriterien wie bspw. der Kostenbelastung und der effizienten Handelbarkeit wird darauf geachtet, dass der jeweilige Index möglichst exakt abgebildet und, soweit verfügbar, auch physisch repliziert wird.

Weil man keine Einzelfonds für die Fondspolice beraten muss, sind solche vermögensverwaltenden Lösungen in der Beratung attraktiv. Obwohl die VermögensPortfolios zwar fortlaufend und über die gesamte Vertragslaufzeit hinweg gemanagt werden, fällt keine zusätzliche Management-Gebühr an.

Drei Varianten

Die neuen Portfolios gibt es in den Ausprägungen Balance mit den Gesamtrisikoindikatoren (Summary Risk Indicator; SRI) 2 und 3, Wachstum (SRI 3 und 4 sowie) Chance (SRI 4 und 5). Die Portfolios können mit anderen Fonds aus der Fondspalette der Basler Lebensversicherung gemischt werden. Das Vario-Produkt der Balser bietet zusätzlich die Möglichkeit, bis zu 90 % des Sparbeitrages in das Garantievermögen der Basler Lebensversicherungs-AG zu investieren.

Die neuen VermögensPortfolios gelten für Neuabschlüsse ab dem 01.07.2019 der Produkte Basler PrivatRente Invest Vario und Basler KinderVorsorge Invest Vario sowie der Basler FondsRente.

Wer lieber selbst Einzel-ETFs in die Police integriert, wird bei der Basler Lebensversicherung ebenso fündig: Die Altersvorsorgeprodukte der Basler werden in der Schicht 3 um weitere ETFs ergänzt. Parallel wurden Fonds von Dimensional aufgenommen. Die neuen Einzel-ETFs gelten für die Produkte Basler PrivatRente Invest Vario und die Basler Fondsrente. (ahu)