„Hier können wir gut unterstützen – unabhängig, kompetent und transparent“

Die Bestandszahlen in der betrieblichen Altersversorgung (bAV) steigen seit Jahren, auch im Bereich der Direktversicherung. Diese Entwicklung belegen auch die aktuellen Zahlen des GDV, obwohl seit den wegweisenden Neuerungen, wie dem Betriebsrentenstärkungsgesetz (BRSG) im Jahr 2018 und dem GKV-Freibetragsgesetz 2020, einige Zeit vergangen ist. Diesen Trend bedarfsgerecht beraten zu können, ist besonders in Zeiten schwindender Unabhängigkeit eine Herausforderung.

Prof. Michael Hauer, Geschäftsführer des Instituts für Vorsorge und Finanzplanung (IVFP), unterstreicht dies mit den Worten: „Dieser Trend zeigt sich auch in unserem Rating, denn die Tarife klettern mit ihren Ergebnissen Stück für Stück nach oben.”

Im aktuellen bAV-Rating 2023 untersucht das IVFP erneut die Direktversicherungsprodukte. Es wurden 79 Tarife von 40 Anbietern auf bis zu 87 Kriterien hin untersucht. Die Einteilung der Tarife erfolgt dabei in die Kategorien „Klassik“, „Klassik Plus“, „fondsgebunden mit Garantien“, „Comfort“ und „Indexpolicen“. Wie in den anderen Ratings auch, setzt sich die Gesamtnote aus vier Teilbereichsnoten (Unternehmen, Rendite, Flexibilität sowie Transparenz/Service) zusammen.

Die Ergebnisse werden mit den Auszeichnungen „Exzellent – Sehr Gut – Gut“ bewertet, sowohl im Gesamtergebnis als auch in den einzelnen Teilbereichen und die Versicherer sind innerhalb der Gesamtnoten alphabetisch sortiert.

„Hier können wir gut unterstützen – unabhängig, kompetent und transparent“, so Hauer weiter. „Für ein korrektes und faires Ergebnis, nach unterschiedlichen Selektionskriterien abrufbar, stellt das IVFP mithilfe von fairgleichen

Das vollständige Rating finden Sie hier.