Die Top-Fonds für Policen der Heidelberger Leben
17.02.2013
Welche Fonds eignen sich am besten für die Altersvorsorge? Dieser Frage lässt die Heidelberger Leben Quartal für Quartal für ihre Kunden erforschen. Jetzt hat der Spezialist für fondsgebundene Altersvorsorge-Lösungen den "5R-Report" für das erste Quartal 2013 vorgelegt.
(fw/db) Im aktuellen „5R-Report“ der Heidelberger Lebensversicherung AG wurden im Zeitraum vom 01.01.2012 bis 31.12.2012 insgesamt 50 Investmentfonds bewertet. Entscheidend für das Ergebnis im „5R-Report“ sind fünf "R"-Kriterien: Reputation, Rating, Rendite, Risiko und Review.
Als die besten Fonds in diesem Zeitraum gingen hervor: zwei Aktienfonds Deutschland, jeweils ein Aktienfonds Europa und Euroland sowie ein Aktienfonds Schwellenländer. Ihre Wertsteigerungen bewegten sich zwischen 22 und 37 Prozent. Die Fonds werden von den Investmentgesellschaften DWS, Threadneedle, Allianz Global Investors, Aberdeen und Pioneer gemanagt.
Flossbach von Storch-Flagschiff-Fonds ist Top-Fonds
Der von der Ratingagentur Morningstar mit fünf Sternen bewertete Fonds „Strategie Multiple Opportunities R“ von Flossbach von Storch wurde neu in die Top-Liste aufgenommen. Er gehört zu den Besten seiner Kategorie und verfolgt ausschließlich die Erzielung absoluter Renditen.
"Der Flaggschiff-Fonds der Kölner Vermögensverwaltung Flossbach von Storch ist einer der neuen Spitzenreiter unter den Mischfonds, was die Mittelzuflüsse in den Fonds angeht. Auch in der aktuellen Rangliste der vermögensverwaltenden Fonds mit der besten Wertentwicklung gehört dieser Fonds zu den erfolgreichsten in 2012", so Thomas Klein, Head of Sales & Marketing der Heidelberger Leben.
Vier Fonds stehen aktuell unter Beobachtung
Der FT AccuGeld, der Fidelity European Growth und der DWS Vermögensbildungsfonds I stehen aktuell unter Beobachtung, da ihre Performances hinter den Erwartungen zurückblieben. Außerdem der Threadneedle European Smaller Companies – er steht im ersten Quartal 2013 trotz überdurchschnittlicher Wertentwicklung auf dem Status "Gelb" für "Beobachten!" statt auf "Grün". Der Grund: Fondsmanager David Dudding hat zum Jahreswechsel den von ihm erfolgreich geführten Fonds an einen Nachfolger abgegeben. Wenn sich der Fonds unter der neuen Führung weiterhin als performancestark erweist, erlangt er den Status "Grün" zurück.
Zwei Fonds standen nach der ersten Quartalsanalyse dieses Jahres wegen unterdurchschnittlicher Entwicklung auf "Rot" und wurden aus dem Angebot für das Neugeschäft genommen – zum Beispiel der LBBW RentaMax R, der seit nunmehr einem Jahr hinter seiner Vergleichsgruppe zurückblieb.
Dietmar Braun, Redakteur finanzwelt
Leserservice: Download "5R-Report" 1. Quartal 2013 Heidelberger Leben
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