Die Chancen des Kapitalmarktes weiter nutzen

finanzwelt: Eine breite Fondspalette sorgt also für die Renditechancen. Wie reduzieren Sie die Risiken zum Ende der Ansparphase?

Dr. Gaßner» Die Absicherung des bereits angesparten Kapitals vor Vertragsende bzw. vor dem Verrentungszeitpunkt ist einer der wichtigsten Punkte bei einer Fondspolice ohne Garantie. Wir bieten deshalb zwei Formen des Ablaufmanagements an: der Kunde kann wählen zwischen einem periodischen Ablaufmanagement, bei dem über fünf Jahre zeitanteilig Monat für Monat aus der chancenorientierten freien Fondsanlage in risikoärmere Assets umgeschichtet wird. Alternativ erfolgt die Umschichtung im performanceorientierten Ablaufmanagement einem Algorithmus folgend nach starken Börsenphasen in einem höheren Maß als nach schwachen Börsenphasen.

finanzwelt: Wie kann beim Impact Investing sichergestellt werden, dass das Geld direkt in grüne Investments geht und nicht im Börsen-Nirwana verschwindet?

Dr. Gaßner» Wir verlassen uns bei diesem Thema auf die Einstufung der Kapitalanlagegesellschaften selbst und ergänzend auf fundierte externe Ratings von Sustainalytics, einem Tochterunternehmen des renommierten Ratinghauses Morningstar. Unterstützend stellen wir unseren Vertrieben zu den damit ausgezeichneten Fonds auch das Low-Carbon-Signet von Morningstar zur Verfügung, das den CO2-Ausstoß der enthaltenen Zielinvestments in den Mittelpunkt stellt. Sustainalytics verfolgt demgegenüber auf umfassender Datenbasis einen breiteren Ansatz und fokussiert nicht alleine auf das E (Environment), sondern bezieht auch die Dimensionen S (Social) und G (Governance) in die Betrachtung mit ein.

finanzwelt: Vielleicht können Sie, Herr Heß, noch mal für unsere Leser zusammenfassen, was die wesentlichen USP des neuen WWK-Fondsproduktes sind?

Heß» Fünf Punkte. Zuerst ist der quantitative Ansatz zu nennen: Wie hoch ist die Ablauf- und Rentenleistung im Vergleich zu den anderen Anbietern von Fondpolicen bei gleicher Fondauswahl? Hier reihen wir uns ein unter die attraktivsten Anbieter am Markt. Zweitens: Die Produktqualität. Mit unserer klar auf Ratings ausgerichteten Produktpolitik ist es unser Ziel, Maklern und ihren Kunden immer bestbewertete Produkte anzubieten. Die Bestnote FFF+ von Franke & Bornberg bestätigt diesen Ansatz einmal mehr. Drittens ist der strukturierte und konsistente Fondauswahlprozess zu nennen. So stellen wir sicher, dass auch Makler, die keine Börsenexperten sind, ihre Kunden immer im „best Advice“ Ansatz beraten. Viertens: Der Rentenfaktor. Er garantiert dem Kunden bereits zum Zeitpunkt des Vertragsabschlusses die Umrechnung des angesparten Kapitals in eine Rentenleistung. Die WWK bietet auch bei der neuen Tarifgeneration einen der höchsten Rentenfaktoren im Marktvergleich und das sogar mit Besserstellungsoption.

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