blau direkt schafft neuen Rekord

Die Übertragung von Beständen wird mit der wachsenden Bedeutung von Kundenbindung immer wichtiger. blau direkt hat diesen Vorgang für seine Makler und Maklerinnen voll automatisiert und beschleunigt. Im letzten Jahr erreichte der Maklerpool sogar einen Rekord in der Bestandsübertragung.

Mit insgesamt 372.770 bestätigten Bestandsübertragungen führte blau direkt 2021 so viele Übertragungen wie kein Dienstleister zuvor durch. Das Entspricht einem Anstieg von 98,92 % im Vergleich zum Vorjahr. „Da die Kundenbindung immer wichtiger wird, wächst auch die Bedeutung des Prozesses Bestandsübertragung. Wir verarbeiten inzwischen Rekordwerte, die vor wenigen Jahren noch undenkbar waren”, erklärt Sascha Korinth, Head of Transfer of Portfolio bei blau direkt. „Wir sind skalierbar. Das bedeutet, dass wir eine Bestandsübertragung mittlerweile an diversen Stellen im Vertriebsprozess darstellen - und das bei einem optimalen Automatisierungsgrad.” Angebundene Makler können im MVP von blau direkt den Prozess der Bestandsübertragung mit nur wenigen Mausklicks oder einem Foto der Police vom Smartphone aus anstoßen. Bei letzterem übernimmt eine cloudbasierte KI die Auswertung und Übertragung der Angaben auf dem Foto.

Weitere Vorteile

Im Beratungsprozess kommt es zudem immer wieder vor, dass ein Kunde oder eine Kundin nicht alle Versicherungsverträge kennt und diese auch nicht benennen kann. Unbewusst werden nach der Beratung dann auch oftmals Verträge über Vermittlerportale über andere Makler abgeschlossen. „Für diese Konstellationen haben wir kürzlich ein neues Feature in unserer Endkundenapp simplr eingebaut. Hier kann die Kundin oder der Kunde nun auch selbst eine Bestandsübertragung zugunsten der Maklerin oder des Maklers veranlassen. Der Bestand der Makler:innen wächst dadurch wie von selbst”, erläutert Korinth weiter. Die automatisierte Bestandsübertragung von blau direkt bringt zudem weitere Vorteile. Während der Prozess im Marktschnitt etwa sechs Monate dauert, erreicht der Infrastrukturdienstleister die Übertragung in durchschnittlich fünf Wochen. Laut Korinth profitierten Makler und Maklerinnen dadurch auch von einem Vergütungsvorteil von 38 % durch die früher ausgezahlte fortlaufende Bestandsprovision.

Makler und Maklerinnen, die zusätzliche Unterstützung bei der Bestandsübertragung benötigen, können zudem das Fachkompendium, die BÜ-Fiebel, hinzuziehen. blau direkt stellte das Regelwerk in Zusammenarbeit mit der Finanz- und Versicherungsverlag fvv GmbH zusammen. Es enthält Informationen zu den Möglichkeiten der Bestandsübertragung und zusätzliches Hintergrundwissen. Das Fachkompendium richtet sich an alle Makler nach § 34d Abs. 1 GewO, angebundene blau direkt Partner und Partnerinnen erhalten eine Ausgabe gratis. (lb)