Nicht ganz alltäglich, aber zukunftsgerichtet

Im vergangenen Jahr hat Franklin Templeton den Franklin ESG-Focused Balanced Fund aufgelegt. Er wurde nach Vorgaben von Standard Life konzipiert. Zu den Beweggründen sprach finanzwelt mit Christian Nuschele, Head of Sales & Marketing Germany & Austria bei Standard Life und Martin Stenger, Sales Director Business Development Insurance & Retirement Solutions bei Franklin Templeton.

finanzwelt: Im Sommer vergangenen Jahres haben Sie gemeinsam den Franklin ESG-Focused Balanced aufgelegt. Wie kam es zu dieser nicht alltäglichen Zusammenarbeit? Christian Nuschele» Sie haben vollkommen Recht, dass die Zusammenarbeit beider Häuser alles andere als alltäglich ist. Dies liegt vor allem daran, dass Franklin Templeton nicht mit dem Bauchladen aller bestehenden Fondslösungen auf uns zukam, sondern ganz offen nachgefragt hat, was aus unserer Sicht Kundinnen und Kunden im aktuellen Fondspolicen-Angebot vermissen könnten. Die Antwort war, dass ein aktiv gemanagtes ESG-Multi-Asset-Portfolio im Fondspolicen-Markt fehlt. Danach haben wir die erste Idee immer weiter konkretisiert und die Anforderungen an den Fonds formuliert. Auch das hat in einem sehr engen Dialog stattgefunden.

finanzwelt: ESG ist in aller Munde. Warum aber nicht einen reinen Aktienfonds, sondern eine ESG-Multi-Asset-Lösung? Nuschele» Wir sehen in der Tat seit Jahren einen starken Trend zu ESG-Lösungen. Im Bereich der Anleihe- und Aktienfonds gibt es viele Fonds, die unter Artikel 8 oder sogar Artikel 9 einsortiert werden können. Was aber gefehlt hat, war ein überzeugendes, aktiv gemanagtes ESG-Multi-Asset-Portfolio. Dies ist umso erstaunlicher, weil wir seit Jahren einen Trend zu gemanagten Multi-Asset-Portfolios sehen, weil Kundinnen und Kunden breit diversifiziert anlegen wollen, die Zusammenstellung und Anpassungen des Portfolios aber gerne den Experten der Fondsgesellschaften überlassen wollen. Mit dem neuen Fonds bieten wir ein nachhaltiges Core-Investment für Anlegerinnen und Anleger und haben die Lücke im Bereich der Fondspolicen geschlossen.

finanzwelt: Ihr Produkt ist ein Artikel 8-Fonds. Wie „grün“ ist er tatsächlich angesichts der zunehmenden Anzahl an „hellgrünen“ Produkten? Martin Stenger» Wir schauen auf allen drei Ebenen – Umwelt, Soziales und Governance – sehr genau hin, was im Fonds stattfinden darf und das Forum Nachhaltige Geldanlagen, kurz FNG, hat die hohe Qualität unseres Ansatzes mit zwei Sternen attestiert. Auf der Aktienseite beziehen wir nicht nur ESG-Daten von mehreren Dienstleistern, sondern kategorisieren und priorisieren diese auch je nach Relevanz für unser Portfolio. Das ist aufwendig und erfordert viel ‚inhouse‘ Expertise, unterscheidet uns aber von anderen. Auf der Anleihenseite haben wir uns auf europäische Anlagen konzentriert, um die Qualität in Bezug auf den ESG-Ansatz hochzuhalten.

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