LV 1871 bringt neue Expertenpolice auf den Markt

Ab sofort will die LV 1871 ihren Kunden den Zugang zur hausinternen Kapitalanlageexpertise öffnen.

(fw/hwt) Für die neue Expertenpolice des Münchener Lebensversicherers stellt das Kapitalanlage-Team einen optimalen Mix aus bis zu fünf vermögensverwaltenden Fonds zusammen. Das Ziel: positive absolute Renditen. Kunden können die Expertenpolice in allen fondsgebundenen Vorsorgelösungen der LV 1871 wählen. Dabei soll eine nach Angaben des Unternehmens ideale Kombination aus Kapitalanlageexpertise und Sicherheit einer Versicherung entstehen. Neben einem flexiblen Garantiekonzept gehört ein An- und Ablaufmanagement oder auch ein garantierter Rentenfaktor mit dazu. Als Maßstab für die Fondsauswahl zieht das Anlageteam verschiedene qualitative und quantitative Kriterien wie beispielsweise die Wertentwicklung oder die Volatilität – also die Wertschwankung – über verschiedene Zeiträume heran. Außerdem soll die Anlage möglichst breit über verschiedene Anlageklassen, Regionen und Branchen gestreut werden. Zur Auswahl stehen Produkte namhafter Vermögensverwalter wie Tempelton, Sauren oder C-Quadrat Arts.

Die Anlagespezialisten überwachen die Fonds außerdem permanent und können die Zusammensetzung bei Bedarf neu ausbalancieren. Zudem wird einmal jährlich die zuletzt gültige Allokation des Portfolios durch das Ausgleichsmanagement wiederhergestellt. Grund hierfür ist die Tatsache, dass sich vermögensverwaltende Fonds im Laufe der Zeit sehr unterschiedlich entwickeln können. Mit dem Ausgleichsmanagement soll verhindert werden, dass ein Investment aufgrund seiner Wertentwicklung zu großes Gewicht innerhalb des Portfolios bekommt und sich eventuell zu Ungunsten des gesamten Portfolios entwickelt.