DWS Deutschland verteidigt Spitzenposition

Welche Fonds eignen sich am besten für die Altersvorsorge? Dieser Frage stellt sich die Heidelberger Leben Quartal für Quartal. Der aktuelle 5R-Report für das 1. Quartal 2014 zeigt, dass deutsche Aktienfonds nach wie vor den Nerv der Zeit treffen.

(fw/ah) Im Zeitraum vom 1.1.2013 bis 31.12.2013 wurden insgesamt 50 Investmentfonds bewertet. Entscheidend für das Ergebnis sind fünf „R"-Kriterien: Rendite, Risiko, Rating, Reputation und Review. Wenig überraschend verteidigt der DWS Deutschland seine Poleposition mit einer Wertsteigerung von 30 Prozent in den letzten zwölf Monaten. An zweiter Stelle folgt mit dem Allianz RCM Thesaurus AT ein weiterer Aktienfonds Deutschland, mit einer Performance von 27,4 Prozent. Die Plätze drei bis fünf belegen der Threadneedle American Fund, gefolgt vom Henderson Pan European Equity Fund und dem Franklin European Growth.

Unter Beobachtung stehen im ersten Quartal sechs Fonds: Der M&G Global Basics A Aktienfonds Welt muss nach dem Ausstieg von Star-Manager Graham French den Nachweis erbringen, dass er unter neuer Führung wieder zu den Topfonds seiner Kategorie gehören kann.

Wegen schwächerer 5R-Ratings stehen der Investec GSF Global Energy Fund, der Robeco Active Quant Emerging Markets Equities D und der Templeton Asian Growth A ebenfalls auf „Gelb". Auch zwei vermögensverwaltende Fonds stehen auf dem Prüfstand: Der GoldPort Stabilitätsfonds P und der Pioneer Investments Substanzwerte leiden unter dem Preisverfall an den Rohstoffmärkten, insbesondere des Goldes.

Insgesamt fünf Fonds wurden zum aktuellen Quartal aus dem 5R-Report gestrichen – darunter drei Aktienfonds, die zuvor ein Jahr unter Beobachtung standen. Neben dem Fidelity Funds – European Growth Fund betrifft dies auch den einstigen Top-Performer Threadneedle European Smaller Companies und den DWS Vermögensbildungsfonds I, der sich von der Schwächephase unter Manager Klaus Kaldemorgen.

Mit Blick auf die jüngsten Entwicklungen an den Börsen sehen sich die Fondsexperten der Heidelberger Leben in der kontinuierlichen Qualitätssicherung der Fondsauswahl bestätigt. „Wer die Kursgewinne der vergangenen Jahre mitnehmen möchte, kann in risikoärmere Anlageklassen umschichten" erklärt Thomas Klein, Head of Sales & Marketing der Heidelberger Leben. „Der 5R-Report gibt hier eine qualitätsgeprüfte Auswahl an Produkten, die dafür in Frage kommen."