„Attraktive Renditen bei angemessener Sicherheit“
13.11.2024
Dr. Frederick Krummet, Leiter des Maklervertriebs, AXA Deutschland / Foto: © AXA
finanzwelt: Generell gelten Fondspolicen ja als relativ teuer. Gleichzeitig besteht auch hier das Spannungsfeld, ein möglichst kostengünstiges Produkt und eine attraktive Vergütung für den Makler zu bieten. Um das Problem zu entschärfen, bieten Sie bei JustInvest dem Makler eine Auswahl an verschiedenen Rabattierungsmöglichkeiten. Welche sind das und welche Vorteile ergeben sich daraus?
Dr. Krummet» Dass Fondspolicen als teuer gelten, kann man so nicht ohne Weiteres stehen lassen. Vielmehr ist wichtig, die individuellen Anlageziele des Kunden mit in die Berücksichtigung zu nehmen. Ganz häufig ist es so, dass Fondspolicen durch die Nutzung diverser Vorteile des Versicherungsmantels die deutlich effizientere Anlageform im Vergleich zu einem Direktinvestment im Depot darstellen. Richtig ist, dass ein besonders kostengünstiger Versicherungsmantel ein wichtiges Kriterium bei der Wahl des geeigneten Produktpartners darstellt, weshalb wir hierauf bei der Produktentwicklung besonderes Augenmerk gelegt haben. In Kombination mit vielfältigen Rabattierungsmöglichkeiten bis hin zum Honorartarif kann hier ganz individuell in der Kundenberatung agiert werden, um das jeweils individuell geeignete Angebot abbilden zu können. So kann jeder Makler dem Spagat aus Rabattierungserfordernissen und einer angemessenen Vergütung begegnen.
finanzwelt: Der Kostenvergleich bei Fondspolicen gestaltet sich nicht einfach, da es bisher keine einheitlichen Standards in der Schichtreihe gibt. Sollte der Gesetzgeber hier für mehr Transparenz sorgen? Wie gestalten Sie das?
Dr. Krummet» Einheitliche Standards in der Schichtreihe könnten zu mehr Transparenz bei Fondspolicen führen. AXA unterstützt die Schaffung von transparenten Vergleichsmöglichkeiten, um Kunden eine bessere Orientierung zu bieten.
finanzwelt: Was macht JustInvest für Makler besonders attraktiv?
Dr. Krummet» JustInvest bietet ein erstklassiges Preis-Leistungs-Verhältnis. Geringe Mantelkosten und top Ablaufleistungen positionieren das moderne fondsgebundene Altersvorsorge-Produkt im absoluten Spitzenfeld. Ihren Kunden bieten wir verschiedene Wertsicherungsbausteine, die flexibel gewählt werden können. Weiterhin bietet die JustInvest vielfältige Gestaltungsmöglichkeiten, um unterschiedlichste Anlagestrategien und -horizonte abbilden zu können. Insgesamt einfach ein komplettes Paket für eine zeitgemäße Kundenberatung im Bereich fondsgebundener Versorgungslösungen. (mho)
Plattformen und KI als Gamechanger?
