Robo-Advisor FinanzLotse bringt große Erleichterung für Versicherungskunden

Der Robo-Advisor FinanzLotse 3.0 ist erstmalig auch für Endkunden von Versicherungsmaklern verfügbar. Die Endkunden können damit ihren Versicherungsbedarf vollkommen selbstständig ermitteln und den bestehenden Versicherungsschutz mit Vergleichsrechnern optimieren.

(fw/ah) Am kommenden Dienstag, den 27. September, wird auf der Hauptstadtmesse in Berlin der Robo-Advisor FinanzLotse 3.0 der Öffentlichkeit vorgestellt. Entwickelt wurde er von der Firma Fonds Finanz in Zusammenarbeit mit der Hamburger softiair GmbH.  Anschließend steht er den Vertriebspartnern der Fonds Finanz kostenfrei zur Einbindung auf ihrer jeweiligen Homepage zur Verfügung. Besonders für die Verbraucher ist dies ist ein großer Schritt, denn erstmals steht der FinanzLotse auch Endkunden von Versicherungsmakler zur Verfügung. Diese können damit ihren Versicherungsbedarf vollkommen selbständig ermitteln und den bestehen Versicherungsschutz mit Vergleichsrechnern optimieren. Als Robo-Advisor ermöglicht der FinanzLotse 3.0 einen spartenübergreifenden, ganzheitlichen Beratungsprozess. Damit können in kürzester Zeit umfassende Bedarfsanalysen,  Preis-/Leistungsvergleiche und VVG-konforme Angebotserstellungen durchgeführt werden. Langwierige Vorabdatenabfragen und starre Beratungsstrukturen entfallen. Weil damit die Beratungsdokumentation quasi nebenbei erfolgt, wird viel Zeit und Mühe gespart. Vollständig automatisiert erfolgt die Vertragsoptimierung für die Sparte Sachversicherung sowie im Bereich Krankenzusatz. In den kommenden Monaten folgt die Sparte Lebensversicherung, dann auch inklusive der elektronischen Unterschrift. Ebenso in der Entwicklung ist eine Variante als App für Smartphones. Es gibt zwar bereits diverse Endkunden-Versicherungschecks in der Assekuranz, wie zum Beispiel von der Stiftung Warentest. Der FinanzLotse 3.0 ist jedoch der erste Robo-Advisor, den Versicherungsmakler nun unmittelbar den eigenen Endkunden zur Verfügung stellen können. Der FinanzLotse 3.0 war bislang ausschließlich Maklern und Gesellschaftern vorbehalten. Über die Webseite ihres jeweiligen Maklers erhalten nun auch Endkunden Zugang zum Tool. „Diesen großen Schritt zu tun und den FinanzLotsen 3.0 auch Endkunden zur Verfügung zu stellen, fiel uns nicht leicht“, so Norbert Porazik, geschäftsführender Gesellschafter der Fonds Finanz, „aber wir wollten unseren Vertriebspartnern im Wettlauf um die beste technische Unterstützung für einen ganzheitlichen Beratungsprozess einen entscheidenden Vorteil verschaffen, besonders gegenüber FinTechs und Online-Portalen. Mit dem FinanzLotsen 3.0 ist uns das bestens gelungen.“ Der Robo-Advisor basiert auf modernster Technik und ist mit dem TÜV-Prüfsiegel ausgezeichnet worden. www.fondsfinanz.de