POOLS & FINANCE: Treffen, informieren und feiern

Messen und Tagungen sind für Fachbesucher da, aber auch für wichtige Präsentationen der Veranstalter und Fachausteller. Wie das bei der Pool & Finance 2015 war, erfahren Sie hier.

2015-05-12 (fw/db) Die Finanz- und Versicherungsbranche unterliegt wie kaum eine andere Branche in einem stetigen Wandel. Die Ursachen dafür sind eine ständige Regulierung und sich historisch verändernde Rahmenbedingungen, wie die von den Zentralbanken künstlich erzeugten niedrigen Zinsen in den Kapitalmärkten.

Auch die Pools & Finance hat sich seit der Premiere vor vier Jahren gewandelt – und zwar zu einem wichtigen Termin und Branchentreff für unabhängige Finanz- und Versicherungsvermittler. Dies erläuterten heute die sechs Veranstalter, vier Maklerpools und zwei Verbände gemeinsam, anlässlich der Pressekonferenz zur Pools & Finance, auf dem Frankfurter Messegelände.

In der heutigen Zeit sei für Vermittlungsunternehmer die Auswahl der richtigen Partner ein zentraler Punkt für eine erfolgreiche Zukunft der Berufsstände. Die Pools & Finance biete hierfür genau die richtige Plattform. Hier erhalten Vermittlungsunternehmer und ihre Mitarbeiter an nur einem Tag und an einem Ort Orientierung, um neues Denken und Strategien in einen erfolgreichen Berufsalltag einfließen zu lassen. Auf der Pressekonferenz erläuterten die veranstaltenden Chefs von Pools und die Sprecher der Verbände ihre aktuellen Positionen.

Frank Rottenbacher, Vorstand des AfW–Bundesverband Finanzdienstleistung e.V.: „Die Branche steht in vielen Punkten zusammen. 2015 wird für viele Unternehmen in der Branche das Jahr der Weichenstellung für die Zukunft. Die Niedrigzinsphase und die Auswirkungen des LVRG sind nur zwei Punkte, die neues Denken, neue Strategien erfordern. Vermittler müssen sich in diesen Zeiten entscheiden, wie sie mit der aktuellen Marktsituation und den regulatorischen Vorgaben umgehen werden. Dabei ist die Auswahl der Partner, mit denen sie zusammenarbeiten werden, ein zentraler Punkt. Das betrifft sowohl die Frage, welche Unterstützung sie sich für die tägliche Beratungspraxis an Bord holen, sprich: mit welchem Pool sie zusammenarbeiten möchten, als auch die Auswahl der Produktgesellschaften. Hier werden sicherlich die Erfahrungen der letzten Monate miteinfließen, von welcher Gesellschaft sich der Vermittler wirklich als Geschäftspartner behandelt fühlte und von welcher nicht.“

Oliver Lang, Vorstandsmitglied der BCA AG und BfV Bank für Vermögen AG: „Die Arbeit der Makler heute durch nichts so sehr geprägt als von der fortgesetzten Regulierung. Und deshalb ist die Pools & Finance heute ein ganz wichtiger Bestandteil des Projekts ‚Maklerzukunft sichern‘. Es ist also kein Zufall, dass in diesem Jahr zahlreiche Lösungen zu finden sind, die Vermittler helfen, ihr Geschäftsmodell auch unter erschwerten Bedingungen effizient, rechtssicher und einträglich umzusetzen. Dabei spielt die IT eine immer wichtigere Rolle – wir beispielsweise kündigen eine neue, dafür wegweisende Investmentsoftware an. Oder die durch das Lebensversicherungs-Reformgesetz (LVRG) bedingte Notwendigkeit, die Geschäftsfelder zu erweitern um Themen wie die Gewerbeabsicherung unkompliziert bearbeiten zu können. Oder die Einkünfte auch unter MiFID sicherzustellen und gleichzeitig als Anbieter einer Vermögensverwaltung – beispielsweise unseres Private Investing mit sechs seit Auflage brillant performenden Strategien – Neukunden zu gewinnen. Sekundiert von fantastischen Vertriebs- und Marketingideen wie unserem Onlineportal ‚Marketing plus‘. Auch die Veranstalterseite hat sich verändert, die Erfolgreichen sind aber nach wie vor dabei.“

Halime Koppius, Allein-Vorstand des degenia Versicherungsdienst AG sagte für sein Haus: „Qualität setzt sich immer durch. Informationsaustausch, Zusammenhalt und Zusammenarbeit der marktteilnehmenden Player bilden die Basis, den diesjährigen Claim der Pools & Finance – geballte Erfolgschancen nutzen – dauerhaft und erfolgreich in unserem immer anspruchsvolleren Markt umzusetzen. Gemeinsam mit anderen Pools auf einer Messe aufzutreten, bestärkt unsere Intention, als wichtiger Partner der Makler wahrgenommen zu werden. Die Dimension der Umbrüche innerhalb der Branche, die regulatorischen Einflussnahmen und das veränderte Kundenverhalten führen fortwährend zu eklatanten Veränderungen und ständigen Herausforderungen. Im direkten Dialog können wir effizient auf die vielen neue Aufgaben und Anforderungen eingehen und passende Lösungen präsentieren – wir sind auf den persönlichen Gedankenaustausch angewiesen. Die Spreu wird nun vom Weizen getrennt. Die Idee, uns von Anfang an und konsequent auf Komposit-Produkte zu fokussieren, lässt uns heute zum Weizen gehören. Sie hat uns einen entscheidenden Wissensvorsprung und Erfahrungsschatz verschafft – nicht nur, was unsere Produkte betrifft.“

Dr. Sebastian Grabmaier, Vorstandsvorsitzender Jung, DMS & Cie erklärte für sein Haus: „Meinungs- und Erfahrungsaustausch wird mit den zunehmenden regulatorischen und organisatorischen Herausforderungen immer wichtiger. Die Pools & Finance ist der ideale Ort, sich an nur einem Tag ein gutes – weil persönliches – Bild von der Leistungsfähigkeit und der Service-Qualität von verschiedenen Pools, Verbänden und marktführenden Versicherungsunternehmen und Investmentgesellschaften zu verschaffen. Wer der richtige Partner für den individuellen Geschäftserfolg ist und zusätzliche Mehrwerte für freie Berater liefert, erfährt man am besten durch den persönlichen Austausch mit den über 100 Anbietern vor Ort. Da wir uns als Service-Dienstleister für den freien Vertrieb verstehen, ist es uns sehr wichtig, in persönlichen Gesprächen mit Beratern und Vermittlern an unserem Stand direkt deren Bedürfnisse und Wünsche zu erfahren, um unsere Dienstleistungen als Pool entsprechend anzupassen und weiter zu verbessern. Viele dieser Anregungen führen dann zu neuen Services, wie wir sie auch zur diesjährigen Messe wieder vorstellen werden. So haben wir unsere neue Vermögensverwaltung FINE FOLIO ETF-Stabilitäts-Strategien auf den Markt gebracht, um mit dieser modernen Produktlösung auch dem freien Vertrieb eine attraktive Möglichkeit zu bieten, vom Wachstum des ETF-Markts zu profitieren. Wir glauben, dass diese ideale Kombination von einem aktiven Management kostengünstiger passiver Bausteine in Verbindung mit einem modernen Sicherheitskonzept die Zukunft der Finanzberatung abbildet.

Oliver Drewes, Geschäftsführer der maxpool Servicegesellschaft für Finanzdienstleister mbH sagte: „Qualität setzt aktives Handeln voraus und Verantwortung verbindet. Deshalb versteht sich maxpool im gesamten Beratungsprozess als verlässlicher Partner des Maklers – vom Antrag über den Vertrag bis hin zum Leistungsfall. Qualität steht dabei stets an erster Stelle. Seit zwei Jahren übernimmt maxpool für eigene und ausgewählte Fremdprodukte freiwillig die Produktauswahlhaftung, zudem werten wir Versicherungsscheine inhaltlich auf und unterstützen den Makler und seinen Kunden dabei, berechtigte Leistungsansprüche durchzusetzen. Auch die maxpool-Deckungskonzepte sind dafür bekannt, im Hinblick auf wichtige Leistungsmerkmale am Markt einmalig zu sein. Unser Qualitätsanspruch hat uns jüngst sogar dazu angetrieben, die Vergütungen im LV-Bereich auf eine griffige Formel zu bringen: 88 % für angebundene Partner, 12% für maxpool. Qualität setzt aktives Handeln voraus. Deshalb entwickeln wir fortlaufend neue Mehrwerte. So wie das prämierte Kundenverwaltungssystem maxOffice und den neuen ScanService von maxpool, die wir bei der Messe erstmals vorstellen. Mit den beiden Serviceleistungen können Makler ihre Kundenverwaltung buchstäblich auf Autopilot schalten, ohne den Überblick über Kunden- und Vertragsdaten oder über die elektronische und postalische Korrespondenz zu verlieren. Auch unser Produktportfolio hat pünktlich zur Messe ein neues Highlight zu bieten. So ist der Baustein max-Leistungsschutz zukünftig auch in der max-Hausrat Premium erhältlich.“

Matthias Leidt, VOTUM Verband Unabhängiger Finanzdienstleistungsunternehmen in Europa e. V.: „Die Sicherstellung der Interessen freier Vermittler ist für den VOTUM Verband zentrales Element im Rahmen seiner Verbandsarbeit, der für den bankenunabhängigen Vertrieb und deren Produktgeber als Kommunikationsplattform zur Politikfolgenabschätzung agiert. Hier spiegeln sich die Themen wider, die auch Besucher dieser Messe berühren und von ihnen mit Interesse aufgenommen werden. Der Vertrieb in Deutschland ist in den letzten Jahren schwer mit einer Vielzahl an gesetzlichen Regulierungen und Umgestaltungen belastet. Das LVRG ist dabei nur die Spitze des Eisbergs, denn auch die zusätzlichen Anforderungen aufgrund europäischer Richtlinien wie MiFID2 oder IDD (ehemals IMD2) erfordern umfangreiche Anpassungen. Viele unsere Mitglieder konnten im zurückliegenden Geschäftsjahr steigende Umsatzzahlen erwirtschaften, dennoch sind die Herausforderungen des gesamten Marktumfeldes außerordentlich. Die Dichte an Regulierungsaspekten aus Brüssel und Berlin fordern Vertriebe und Vermittler entsprechend rechtssichere Konzepte zur Umsetzung zu entwickeln, die eine Balance zwischen sinnvollem Verbraucherschutz und zukunftsfähigen Geschäftsmodellen nachhaltig gewähren. Die Messe ermöglicht uns einen Blick an die Basis, um im direkten Kontakt mit den freien Vermittlern auf unmittelbare Themen aufmerksam gemacht zu werden, die im Rahmen der weiteren Regulierungen zu beachten sind.“

Dietmar Braun