Der Versicherer der Genossenschafts-Banken wächst

Das genossenschaftliche Prinzip ist auch in der deutschen Assekuranz erfolgreich. Die zum deutschen Genossenschafts-Verbund gehörende R+V Versicherung AG meldet Erfolge in schwierigem Umfeld.

2015-02-11 (fw/db) Die R+V Versicherung AG aus Wiesbaden meldet für das Geschäftsjahr 2014 erneut ein hohes Wachstum. Die Bruttoprämieneinnahmen der Gruppe stiegen um zehn Prozent auf 14,4 Milliarden Euro.

"Das erneute Rekordwachstum in allen Sparten sorgte 2014 wieder für ein außerordentlich erfolgreiches Geschäftsjahr", sagt Dr. Friedrich Caspers, Vorstandsvorsitzender der R+V Versicherung AG. _"Auch konnten wir wieder neue Kunden gewinnen (+139.000), so dass heute über acht Millionen Bürger mit mehr als 23 Millionen Verträgen (+556.000) der Kompetenz und Leistungsstärke unseres Unternehmens vertrauen. Das ist vor dem Hintergrund des intensiven Wettbewerbs, des lang anhaltenden Niedrigzinsumfeldes und zunehmender staatlicher Regulierungen ein schönes Ergebnis. Nach wie vor ist die erfolgreiche und stabile Partnerschaft mit den Volksbanken und Raiffeisenbanken unser großer Erfolgsfaktor."

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Die Ratingagentur Standard & Poor‘s hat die Finanzstärke der R+V Versicherung AG mit einem „AA-“ als sehr stark mit dem Ausblick "stabil" beurteilt. Beste Unternehmens- und Produktbewertungen erhält R+V für Leistungsstärke und Servicequalität.

Die gebuchten Bruttobeiträge der R+V Gruppe (Erstversicherung/HGB) stiegen im Inland um 7,5 Prozent auf rund 12,2 Milliarden Euro. Insgesamt erhöhten sich die Beiträge der Gruppe (Erst- und Rückversicherung) um 9,8 Prozent auf 14,4 Milliarden Euro, der R+V Konzern verzeichnete nach IFRS ein Beitragsplus von 10,1 Prozent auf gut 14 Milliarden Euro.

Die R+V Lebens- und Pensionsversicherungen verzeichneten 2014 ein starkes Neugeschäft. Der gesamte Neubeitrag lag mit 3,8 Milliarden Euro um 17,8 Prozent über dem Vorjahr. Dabei stiegen die Einmalbeiträge gegenüber 2013 um 18,9 Prozent auf 3,3 Milliarden Euro, die laufenden Neubeiträge lagen mit 563 Millionen Euro um 11,5 Prozent über dem Vorjahr. Über die Hälfte der laufenden Neubeiträge entfielen auf die betriebliche Altersversorgung (bAV). Besonders positiv entwickelte sich hier mit einem Neubeitrag von 145 Millionen Euro das Geschäft mit Lebensarbeitszeitkonten.

Das bedeutendste Geschäftsfeld war 2014 erneut die klassische private Altersvorsorge mit einem Neubeitrag von 1,2 Milliarden Euro. Zugelegt hat 2014 auch das Fondsgeschäft mit einer Steigerung des Neubeitrags von 45 Prozent auf 579 Millionen Euro. Erfolgreich entwickelte sich die Fondspolice „Index Invest“, die Elemente der klassischen und fondsgebundenen Rentenversicherung vereint. Mit einem Plus von rund 29 Prozent generierte sie einen Neubeitrag von über einer Milliarde Euro. Auf 684 Millionen Euro (+ 45 Prozent) ebenfalls stark gewachsen ist das Neugeschäft in der betrieblichen Altersversorgung.

Attraktivität von Lebens- und Rentenversicherungen bleibt ungebrochen

"Unsere hervorragende Neugeschäftsentwicklung beweist, dass die Kunden von einer privaten Lebens- und Rentenversicherung als wichtigem Altersvorsorgebaustein nach wie vor überzeugt sind", erklärt Dr. Caspers. "Angesichts des Niedrigzinsumfeldes bietet die R+V Lebensversicherung AG auch 2015 mit einer Gesamtverzinsung von 3,8 Prozent weiterhin eine attraktive Rendite. Darüber hinaus punkten Lebens- und Rentenversicherungen zunehmend mit den Erfolgsfaktoren Sicherheit und lebenslangen Leistungen, die R+V dank ihrer soliden Kapitalanlagepolitik und ausgezeichneten Finanzstärke dauerhaft erfüllen kann.“

Die gebuchten Beiträge der R+V Lebens- und Pensionsversicherer im Inland erhöhten sich gegenüber dem Vorjahr um gut neun Prozent auf rund sieben Milliarden Euro. Dabei stiegen die gebuchten Einmalbeiträge um 19,1 Prozent auf 3,3 Milliarden Euro, die gebuchten laufenden Beiträge um 1,5 Prozent auf 3,7 Milliarden Euro. Die Anzahl der insgesamt verwalteten Verträge erhöhte sich um 1,3 Prozent auf über sechs Millionen.

Krankenversicherung wächst mit Gesundheitsvorsorge-Lösungen

Die gebuchten Bruttobeiträge der R+V Krankenversicherung wuchsen 2014 um 8,1 Prozent auf 426 Millionen Euro. Auf die Vollversicherung entfielen davon 223 Millionen Euro (+2,4 Prozent) und auf die Zusatzversicherung 203 Millionen Euro (+15,2 Prozent). Die Zahl der Versicherten wuchs im Geschäftsjahr um 9,7 Prozent auf rund 764.000, davon über 704.000 in der Zusatzversicherung.

Die Schaden-/Unfallversicherung kann zulegen

Mit einer Beitragssteigerung von 5,1 Prozent auf rund 4,8 Milliarden Euro ist die Sparte Schaden-/ Unfallversicherung deutlich gewachsen. Mit Innovationen bei den Versicherungslösungen, wie beispielsweise der Arbeitslosenschutz-Police, der Internetschutz-Police oder der Motor Komfort-Versicherung setzte der genossenschaftliche Versicherer Maßstäbe.

Als besonders umsatzstark erwies sich erneut die Kfz-Versicherung, die auch 2014 vom starken Wettbewerb geprägt war. Die Prämieneinnahmen legten um sechs Prozent auf erstmals über zwei Milliarden Euro zu. Der Gesamtbestand des drittgrößten deutschen Kfz-Versicherers erhöhte sich um über 100.000 Verträge auf rund 3,9 Millionen versicherte Fahrzeuge.

Auf Wachstumskurs ist ebenfalls der Geschäftsbereich Firmenkunden mit seinen modularen und innovativen Produktlösungen primär für den Mittelstand: Die Einnahmen stiegen um 4,6 Prozent auf über 1,2 Milliarden Euro.

Zuwächse konnten im Privatkundengeschäft (+5,7 Prozent auf 674 Millionen Euro) und im Sektor Banken/Kredit (+3,8 Prozent auf 416 Millionen Euro) erreicht werden. Die R+V, als führender deutscher Kautionsversicherer, war im abgelaufenen Geschäftsjahr mit dem Abschluss der 1.000.000sten Online-Bürgschaft erfolgreich.

Aktive Rückversicherung wächst zweistellig

Die dritte Säule neben der Personen- und Schaden/Unfallversicherung im Wiesbadener Konzern ist die aktive Rückversicherung. Die Prämieneinnahmen stiegen hier - auch infolge der Währungskursentwicklung - um 16,9 Prozent auf 1,3 Milliarden Euro.

Fazit und Ausblick

Insbesondere die weiterhin niedrigen Zinsen und regulatorischen Vorgaben beispielsweise im Hinblick auf Solvency II stellen die Versicherungswirtschaft auch 2015 wieder vor besondere Herausforderungen. Andererseits bietet das aktuelle Umfeld auch Wachstumspotentiale: So kommen der privaten und betrieblichen Altersversorgung sowie der Pflegeversicherung angesichts der demografischen Entwicklung zunehmende Bedeutung zu.

"Auf Basis unserer engen Zusammenarbeit in der genossenschaftlichen Finanz Gruppe ist R+V mit ihren leistungsstarken und innovativen Produkten und ihrer großen Finanzkraft bestens aufgestellt, um ihren ertragsorientierten Wachstumskurs im laufenden Geschäftsjahr weiter fortzusetzen", so Dr. Caspers zum Ausblick 2015.

Dietmar Braun