BVK startet Altersvorsorgecheck DRÜ

Als erster Vermittlerverband präsentiert der Bundesverband Deutscher Versicherungskaufleute (BVK) ein neues Beratungstool: Der BVK-Altersvorsorgecheck inkl. Analyse der DRÜ-Daten. Dieses kostenlose Instrument ergänzt die Digitale Rentenübersicht (DRÜ) der Deutschen Rentenversicherung und unterstützt Vermittler bei der Kundenberatung zur Altersvorsorge. Es ermöglicht ihnen, den Vorsorgebedarf ihrer Kunden neutral und anschaulich darzustellen.

Das Tool, entwickelt in Kooperation mit der Teckpro AG, nutzt die Daten der DRÜ, die ab dem 1. Januar 2025 verpflichtend von allen Versorgungsträgern bereitgestellt werden müssen.

Der BVK-Altersvorsorgecheck DRÜ ist in zwei Versionen verfügbar: Eine Basisversion mit Schnellberechnung, kostenlos für alle Vermittler auf www.bvk.de und in einer erweiterten Version mit Detailberechnung, exklusiv für BVK-Mitglieder im Mitgliederbereich der BVK-Website. Mit der erweiterten Version können dem Berechnungstool in Kürze auch weitere Einkunftsarten wie z.B. Vermietung und Verpachtung manuell hinzugefügt werden. Dadurch kann der Vorsorgebereich wirklichkeitsnäher erfasst werden.

BVK-Präsident Michael H. Heinz betont: „Mit diesem Tool bieten wir als erster Vermittlerverband in Deutschland eine einmalige Basis für die Vorsorgeberatung. Das ist einer unserer Beiträge zur Förderung der privaten Altersvorsorge. Sie wird sehr gut angenommen. Doch die Versicherungswirtschaft muss auch die Kompatibilität der Systeme sicherstellen, damit die Datenbasis breiter, vollständiger und integrativer wird und die Anfragen an die DRÜ realistischer beantwortet werden können. Dafür haben wir gestern (11.12.2024) eine Webkonferenz mit Vertretern der Deutschen Rentenversicherung, Versicherungsvorständen, Politikern und Dienstleistern durchgeführt, um die Funktionalität des Berechnungstools zu erweitern.“ (mho)