Neujahrsvorsätze? – nicht bei den Finanzen

Eine repräsentative Umfrage von Civey im Auftrag der Lebensversicherung von 1871 a.G. München (LV 1871) zeigt: Die meisten Menschen in Deutschland beschäftigen sich auch im neuen Jahr nicht mit ihren Finanzen.

Laut „LV 1871 Financial Freedom Report 2021“ empfinden 69 % der Menschen in der Bundesrepublik finanzielle Unabhängigkeit als einen elementaren Aspekt von Freiheit, genauso bedeutend wie Bewegungsfreiheit. Für eine neue Umfrage im Auftrag der LV 1871 befragte Civey im Januar 2022 nun 2.500 Teilnehmer. Die Ergebnisse zeigen, dass sich entgegen der Bedeutung der finanziellen Unabhängigkeit nur die wenigsten aktiv darum bemühen. So haben 81 % der Personen in Deutschland keinen Finanzplan für 2022 aufgestellt. Und 67 % wollen das auch nicht nachholen.

„Die Ergebnisse der Umfrage zeigen eine deutliche Lücke zwischen Wunsch und Wirklichkeit: Die Bundesbürger wollen selbstbestimmt und unabhängig leben, lassen die Chancen dafür aber ungenutzt. Dabei ergibt sich finanzielle Unabhängigkeit nicht von allein – man muss sich aktiv damit auseinandersetzen. Die Ziele und Wege dorthin sind so individuell wie die Menschen selbst. Mit dem richtigen Mindset, Planung und den entsprechenden Maßnahmen können sie aber Wirklichkeit werden“, kommentiert Hermann Schrögenauer, Vorstand der LV 1871, die Ergebnisse.

Vermittler können individuell unterstützen

Dabei ist eine vorrausschauende Finanzplanung nicht nur für Unternehmen und Selbstständige sinnvoll, sondern besonders auch für Privathaushalte. Mit einer guten Finanzplanung lassen sich selbstgesteckte Lebensziele besser erreichen und Vermögen aufbauen. Ein privater Finanzplan verschafft eine Übersicht und zeigt, ob und wo entsprechende Maßnahmen nötig sind und zu positiven Veränderungen führen können. Die Umfrage zeigt deutlich, dass es weit verbreitete Berührungsängste mit dem Thema Finanzen gibt. Besonders Vermittler sind hier als unabhängige Berater gefragt, Ängste abzubauen und Aufklärungsarbeit zu leisten. Unabhängige Vorsorgeexperten können differenziert beraten und anhand der individuellen Vermögenssituation und der Ziele passgenaue Lösungen bieten. Als Versicherer möchte die LV 1871 ihre Geschäftspartner zu einer ganzheitlichen Beratung ermutigen. So können ihre Kunden Spaß an Finanzen entwickeln und ihre Lebens- und Finanzplanung in Einklang bringen. (lb)