Maklertrendstudie: Trend zu Garantien in Fondspolicen hält an

Der Trend zu Fondspolicen mit Garantien ist ungebrochen, wenngleich dieser sich im Vergleich zum Vorjahr etwas abschwächt. 79 Prozent der Finanzdienstleister beobachten auch in diesem Jahr eine hohe Kundennachfrage nach Fondspolicen mit Ablaufgarantien (Vorjahr: 85 Prozent). Das zeigt die Maklertrendstudie 2010/2011, die im Auftrag der maklermanagement.ag unter 300 Maklern von Towers Watson durchgeführt wurde.

(fw/mo) An Bedeutung nehmen solche Fondspolicen zu, bei denen der Versicherte das Garantieniveau individuell bestimmen kann (77 Prozent, Vorjahr: 75 Prozent). Weiterhin ergab die Studie, dass Garantien im Rahmen einer Fondspolice lediglich für jeden zweiten Befragten sinnvoll sind. Doch ohne diese Sicherungsinstrumente wären Fondspolicen nach Beobachtung von zwei Dritteln der Makler momentan nur schwer verkäuflich. Immer mehr Makler informieren sich daher bei der Produktauswahl über die angebotenen Garantien. Waren es zwei Jahre zuvor gerade einmal 21 Prozent, so sind es aktuell bereits 38 Prozent der Finanzdienstleister, für die Garantien an Bedeutung gewinnen.

In der Maklertrendstudie ist die maklermanagement.ag auch der Frage nachgegangen, auf welche Kriterien Makler bei der Auswahl von Garantiemodellen achten. Für die Mehrheit (85 Prozent) ist entscheidend, dass diese einfach und verständlich sind. Darüber hinaus sollten sie schnell auf Veränderungen der Börse reagieren können (79 Prozent, Vorjahr: 87 Prozent). In der Rangfolge der wichtigsten Auswahlkriterien kommen dann für 72 Prozent der Makler die Garantiekosten (Vorjahr: 77 Prozent).

Weitere Informationen unter: https://www.maklermanagement.ag/wir_ueber_uns/presse/20101103_Maklertrendstudie_Zurueck_zur_Normalitaet.html