Finanzmarktaufsicht arbeitet enger zusammen

Ein aktueller Report informiert über die länderübergreifende Koordinierung der Aufsicht über Finanzkonglomerate von Banken bis Versicherer.

2014-09-03 (fw/db) Das Gemeinsame Forum wurde 1996 unter der Ägide des Basler Ausschusses für Bankenaufsicht (BCBS), der Internationalen Organisation der Wertpapieraufsichtsbehörden (IOSCO) und der Internationalen Vereinigung der Versicherungsaufsichtsbehörden (IAIS) gegründet, um gemeinsam Probleme mit dem Bankenwesen, dem Börsenhandel und dem Versicherungssektor, einschließlich der Regulierung der Finanzkonglomerate zu koordinieren

Das Gemeinsame Forum hat jetzt einen Bericht über das Ergebnis einer neuen Umfrage unter den Mitglieder veröffentlicht Bei den Ergebnissen geht es um branchenspezifische Herausforderungen bei der Aufsicht über Finanzkonglomerate.

Die Umfrage informiert über die Durchführung der gemeinsamen Forum-Grundsätze für die Aufsicht von Finanzkonglomeraten und im Grundsatz 6 des Papiers über die Zusammenarbeit unter den Aufsichtsbehörden, deren Koordination und das Teilen von Informationen.

Das gemeinsame Forum sieht einen allgemeinen Fortschritt in der Finanzmarktaufsicht seit letzten Studie und Umfrage aus dem Jahr 2011. Im neuen Bericht sind einige Lücken und Probleme in Bezug auf die Durchführung des Grundsatzes 6 identifiziert worden.  

Nicht alle nationalen Rechtsprechungen regeln die Zuständigkeit der Aufsicht über Finanzkonglomerate oder beinhalten Koordinationsvereinbarungen mit anderen Aufsichten über Finanzkonglomeraten auf einem länderübergreifenden Niveau.

In Krisenzeiten scheint es eine nicht ausreichende Koordination und Mechanismen für die Zusammenarbeit unter den Aufsichtsbehörden zu geben, so dass eine wirksame Intervention zur Abwendung von Krisen behindert würde.

Thomas Schmitz-Lippert, Vorsitzender des Gemeinsamen Forums und Executive Director, International Policy an der deutschen Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) kommentiert: "Aufsichtskollegien sind der Schlüssel für die Zusammenarbeit in der Aufsicht, die Koordinierung und den Austausch von Informationen über Finanzkonglomerate. Deshalb ist die Umsetzung der gemeinsamen Forum-Grundsätze für Aufsichtsbehörden kritisch und wird weiter fokussiert."

finanzwelt-Leserservice

Download Bericht des Gemeinsamen Forum (in englischer Sprache)